Взыскание долга по расписке

Проблема возврата и взыскания долгов юристом по расписке всегда оставалась актуальной. Долг, с точки зрения юриста – это финансовый или иной ресурс, который передается кредитором иному лицу на определенных обязательствах.

Однако, в определенных случаях проблема взыскания долгов по расписке, для адвокатов и юристов стоит особенно остро. Взыскание, когда заемщик находит причины и намеренно уклоняется от своих обязательств, указанных в расписке, необходимо воспользоваться услугами адвоката по взысканию долгов по расписке.

Взыскание долгов юриста по расписке: судебная практика

Судебная практика юристов по взысканию долгов по расписке показывает, что большинство людей предпочитают обращаться за профессиональной помощью к нашим адвокатам по долговым распискам. Различают три категории обязательств для взыскания, в результате которых возникают споры между сторонами и услуги юриста актуальны. Они подразделяются на:

  1. Договора займа, купли-продажи, покупки или оказания услуги юриста, на договоренности последующей оплаты.
  2. Предоставление получателю определенной суммы денег под расписку, в которой подтверждается факт займа, и конкретизируются формы и сроки погашения долга. В таких ситуациях, наш опытный адвокат поможет взыскать долг по расписке через суд или в досудебном порядке. Расписка выступает неким гарантом сделки.
  3. Устная договоренность между сторонами, при которой одна сторона передала деньги другой, на условиях обязательного возврата. Главной особенностью данного взыскания для юриста, является факт отсутствия каких-либо документов по сделке.

Учитывая судебную практику, наш опытный юрист по долговым распискам и взысканию в Балашихе, анализирует все прямые и косвенные фактора возникшего спора.

Когда актуальны услуги по взысканию долгов по расписке?

Услуги юриста, который поможет взыскать долг по расписке, могут быть актуальны в ряде случаев. Причем воспользоваться услугами адвоката могут, как физические лица, так и представители юридических компаний и организаций.
В числе наиболее частных ситуаций в работе юриста по взысканию по расписке, можно выделить:

Условно, стандартная практика для каждого потенциального истца, имеет обязательные требования. Они должны выполняться в ходе соглашения по долговым обязательствам. Чтобы снизить риски и облегчить задачу адвокатам по долговым распискам, необходимо:

  1. Постараться подтвердить предмет разногласия. Важно провести переговоры с должником, которые лучше записать, чтобы иметь обоснование и доказательства правоты образования долгов.
  2. Общение в электронном виде или через СМС сообщения. Также могут играть весомое значение в дальнейшем положительном разбирательстве.
  3. Обращение в полицию, где можно составить заявление о наличии долгов, и описать факт мошенничества со стороны должника.

Важно понимать, что принятые меры досудебного порядка являются весомым аргументом в разбирательстве и автоматически снимают вопросы в сторону одной из сторон.

Порядок взыскания долгов по расписке

Порядок предусматривает ряд обязательных этапов, которые предусмотрены действующим законодательством. Они включают в себя:

Практика взыскания долгов юриста по распискам граждан

Вопрос, можно ли взыскать долг по расписке, не теряет своей актуальности. Этапы работы предполагают несколько обязательных юридических шагов. Они предполагают:

  1. Консультация юриста в Балашихе. При этом можно учитывать, что на официальном сайте юридической компании можно оставить официальную заявку и согласовать время визита для консультации.
  2. Встреча юриста с клиентом, на котором предварительно разбирается вся ситуация и анализируется перспектива её решения.
  3. Составление договора о сотрудничестве, определение системы и сроков, полномочия, которые делегируются адвокату для взыскания долга.
  4. Проведение всех действий и достижение положительного решения для клиента.

Обязать должника погасить свои кредитные обязательства можно двумя способами. Это судебный и досудебный порядок. На практике опытных адвокатов, досудебное урегулирование спора является частым исходом любого дела, с разной степенью сложности. При этом, адвокат предпринимает все возможные действия в отношении второй стороны, в рамках действующего законодательства. В спектр услуг входят:

Как выбрать юриста по взысканию долгов по расписке?

Чтобы взыскать долг по расписке, прежде всего необходимо обратиться к нашему опытного адвоката по взысканию. В числе основных преимуществ сотрудничества с нашим опытным юристом по взысканию денег, следует выделить:

  1. Прозрачность условий договора с юристом по вопросам взыскания. Все позиции по взысканию предварительно оговариваются. Адвокат анализирует ситуацию со всех позиций и сразу предоставляет клиенту возможные версии исхода дела.
  2. Персональный подход нашего адвоката. Для каждой отдельной ситуации юрист отдельно разрабатывает концепцию и анализирует её с точки зрения реальной позиции сторон и законности всех ранее предпринятых действий юриста по взысканию и возвращению долгов по расписке.
  3. Наличие своих достоверных источников у юриста по взысканию, которые позволяют прояснить ситуацию по взысканию денег.
  4. Проводится полный цикл мероприятий по взысканию и возврату долгов, которые позволяют решить проблему для юриста, не доводя её до суда.

Профессионализм нашего адвоката по взысканию в Балашихе — это гарантия возможности доказать свою правоту или взыскать свои средства.

УслугаЦена
Помощь по взысканию долга по распискеот 5000 руб.

Что входит в минимальную стоимость:

Возврат долга по долговой расписке: что делать, если должник не отдает деньги?

Прежде чем дать взаймы определенную сумму денег на конкретный срок, лучше всего взять с заемщика расписку для безопасности сделки.

Расписка – это подтверждение договора займа, при котором заемщик занимает у займодавца сумму, превышающую десять тысяч рублей, или когда займодавцем выступает юридическое лицо, при этом размер займа не имеет значения (статья 808 ГК РФ).

Для того чтобы расписка имела юридическую силу, в её тексте необходимо указать следующую информацию:

  1. Паспортные и контактные данные (с указанием адреса регистрации и фактического проживания, а также дополнительных контактов, например, электронная почта) обеих сторон.
  2. Сведения о сделке: сумма займа, максимальный срок возврата, валюта, процентная ставка, ответственность за невозврат.
  3. Дата написания и подписи сторон.
  4. Данные свидетелей, их показания и подписи (заполняется при наличии свидетелей).
  5. Подпись и печать нотариуса, если расписка заверяется нотариально.

Основные моменты

При возникновении споров займодавцу нужно предоставить доказательства взятия долга в виде расписки. Для этого при ее написании нужно обратить внимание на следующие моменты:

  1. Расписка должна быть написана собственноручно заемщиком. При спорных моментах может быть проведена почерковедческая экспертиза, которая идентифицирует владельца рукописи.
  2. Все цифры, указанные в документе, должны быть прописаны цифрами и продублированы прописью.
  3. В тексте расписки не должно быть ошибок, исправлений и зачеркиваний во избежание недоразумений.
  4. Обязательно должно быть указание о временном пользованииденежного долга. В противном случае вторая сторона при возникновении спора может отстоять точку зрения, согласно которой денежные средства были даны в безвозмездное пользование.
  5. Присутствие свидетелей и нотариальное заверение желательно, но необязательно. Обычная расписка обладает точно такой же юридической силой, как и нотариально заверенная. Единственное, при судебном разбирательстве заверенный документ помогает упростить рассмотрение дела.
  6. При составлении расписки без нотариального заверения займодавцу нужно сверить подпись заемщика, поставленную в расписке, с подписью в паспорте.

Алгоритм возврата долга по расписке

До возврата долга расписка хранится у кредитора, а после отдачи денежных средств возвращается заемщику.

Вернуть долг займодавец может как в досудебном порядке, так и через суд. Рассмотрим подробнее, что для этого нужно сделать, какие необходимы документы и как правильно составить заявление в каждом из случаев.

Возврат через суд

Суд – это инстанция, в которой можно решить многие вопросы, в том числе по возврату денег. Но, как правило, судебное разбирательство занимает много времени и требует денежных трат. Поэтому прежде чем обращаться в суд с целью вернуть долг, нужно оценить свои силы, рассчитать финансовые затраты и проделать некоторые досудебные действия.

Досудебные действия

Как правило, до подачи искового заявления займодавец должен сообщить заемщику о своем решении и предложить урегулировать вопрос мирным путем. Если этого не произошло, то кредитору нужно найти хорошего юриста или адвоката, имеющего опыт в подобных делах.

Также нужно проверить правильность составления расписки для доказательства своих прав, составить исковое заявление в суд и оплатить госпошлину.

Заявление в суд

В исковом заявлении необходимо указать следующую информацию:

  1. В «шапке» заявления указываются: наименование судебного органа, фактический адрес; личные и контактные данные истца и ответчика, размер долга, госпошлина.
  2. По центру прописывается название документа: «Исковое заявление о взыскании долга по расписке».
  3. Основной текст содержит: дату и размер займа, дату составления расписки, срок возврата долга, размер начисленных процентов, если они предусмотрены распиской, предпринятые действия истца для возврата долга, показания свидетелей, ссылки на законодательство по вопросу возврата.
  4. Требования истца: как правило, это возврат денежных средств, оплата начисленных процентов, оплата расходов на госпошлину и др.
  5. Список прилагаемых документов.
  6. Дата и подпись истца с расшифровкой.

К заявлению необходимо прикрепить копии следующих документов:

Пристав должен составить постановление, на основании которого заемщик должен вернуть деньги в срок, указанный в постановлении (п. 4 ст. 14 ФЗ №229). Если этого не произошло, то пристав имеет право применить принудительные меры для возврата долга: арест имущества, взыскания и пр.

Возврат в досудебном порядке

Бывает так, что кредитор не желает обращаться в суд. И причины на то могут быть разные, например, длительность процесса и материальные траты. В этом случае можно попытаться решить вопрос мирным путем.

Одна из таких – это составление и отправка заёмщику письменного требования или досудебной претензии.

Составление досудебной претензии

В досудебной претензии необходимо указать следующую информацию:

  1. В «шапке» претензии указываются личные и контактные данные и адрес заемщика и займодавца.
  2. По центру прописывается название документа «Досудебная претензия».
  3. Основной текст содержит: дату и размер займа, дату составления расписки, срок возврата долга, размер и расчет начисленных процентов, если они предусмотрены распиской; размер компенсации морального вреда, если такой имеет место; показания свидетелей, ссылки на законодательство по вопросу возврата.
  4. Предложение займодавца: как правило, это возврат денежных средств, оплата начисленных процентов, морального вреда и дополнительных расходов.
  5. Уведомление об обращении в суд в случае отказа добровольного возврата долга.
  6. В приложении нужно указать копии приложенных документов (расписки и пр.).
  7. Дата и подпись кредитора с расшифровкой.

На возврат долга после получения досудебной претензии заемщику отводится 30 дней. Если по истечении этого времени заемщик не вернул долг и не попытался решить вопрос мирным путем, то займодавцу нужно подавать исковое заявление в суд по вышеизложенной схеме.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Как взыскать в суде долг по расписке – пошаговая инструкция

Краткое содержание:

Что делать, если вы дали знакомому в долг определенную сумму под расписку, но оговоренный в расписке срок возврата истек, а он не спешит возвращать вам ваши деньги? Не отчаивайтесь – законом предусмотрен эффективный способ восстановления справедливости. Надо лишь знать, какие шаги следует предпринять и в какой последовательности, а также четко осознавать свои права как истца в данной ситуации.

Согласно пунктам 1–2 статьи 45 Конституции РФ, государственная защита прав и свобод человека и гражданина в Российской Федерации гарантируется, каждому дано право защищать свои права и интересы.

Статья 46 Конституции РФ гарантирует гражданам Российской Федерации право на судебную защиту его прав и свобод.

Поскольку защита нарушенного права осуществляется судом, подробно рассмотрим всю процедуру судебного разбирательства от начала до конца.

Шаг первый: предупредительный выстрел

Прежде чем направить исковое заявление в суд, необходимо попытаться урегулировать ситуацию путем переговоров. Законодатель называет это «процедурой досудебного урегулирования конфликта».

При отсутствии подтверждения попытки уладить дело миром судья может оставить исковое заявление без движения, поэтому пренебрегать предупредительными мерами нельзя.

Итак, первое, что необходимо сделать – это направить должнику претензию с требованием о возвращении суммы долга и причитающихся процентов (если заем был осуществлен на условиях уплаты процентов на полученную сумму).

Претензия составляется в произвольной форме, но со ссылками на нормы права, в которых закреплено право займодавца требовать возврата денежных средств, переданных заемщику на условиях срочности и возвратности (ст. 807–810 ГК РФ).

В претензии должен быть четко оговорен срок, в который должнику предлагается возвратить сумму займа. Претензия должна также содержать недвусмысленное указание на намерение займодавца обратиться в суд в случае, если его требования не будут удовлетворены в добровольном порядке.

Шаг второй: обращение в суд

По истечении указанного в претензии срока, если деньги так и не были возвращены, необходимо обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании долга по договору займа и процентов за пользование чужими денежными средствами.

Примерный образец искового заявления

В ___________ суд

________________________

________________________

Истец: Иванов Иван Иванович

________________________

Ответчик: Николаев Николай Николаевич

__________________________

Цена иска: 500 000 рублей

Государственная пошлина: 8200 рублей

ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ

о взыскании долга по договору займа и процентов

за пользование чужими денежными средствами

3 октября 2018 г. истец (займодавец) передал ответчику (заемщику) денежные средства в сумме 100 000 (сто тысяч) рублей на срок до 3 января 2019 года, что подтверждается распиской в получении указанной суммы.

9 апреля 2019 года истец (займодавец) передал ответчику (заемщику) денежные средства в сумме 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей на срок до июня 2019 года, что подтверждается распиской в получении указанной суммы.

17 июля 2019 года истец (займодавец) передал ответчику (заемщику) денежные средства в сумме 250 000 (двести пятьдесят тысяч) рублей на срок до 10 сентября 2019 года, что подтверждается распиской в получении указанной суммы.

В общей сложности сумма займа составила 500 000 (пятьсот тысяч) рублей.

Как видно из содержания расписок, денежные средства были переданы истцом ответчику на условиях срочности и возвратности.

По условиям договора займа, заключение которого подтверждается расписками в получении денежных средств, ответчик обязался выплатить истцу проценты за пользование денежными средствами в размере 10% в месяц.

Несмотря на окончание срока действия договора займа, обязательство ответчика по возврату суммы займа в срок исполнено не было. Устные напоминания о наступлении срока возврата долга не возымели результата. В порядке досудебного урегулирования конфликта истцом в адрес ответчика была направлена претензия с требованием о погашении имеющейся задолженности в полном объеме по договору займа, в срок до 19.12.2019 года. Ответа на претензию истец не получил. От выполнения своих обязательств в добровольном порядке ответчик уклонился.

В соответствии с абз. 1 п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Согласно п. 2 ст. 808 Гражданского кодекса Российской Федерации, в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Согласно абз. 1 п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 1,2 ст. 809 Гражданского кодекса РФ, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, предусмотренных договором займа.

Согласно ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Читайте также:  Договор мены недвижимого имущества: налоги

В соответствии с п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга.

Согласно п. 1 ст. 307 Гражданского кодекса РФ, в силу обязательства должник обязан совершить в пользу кредитора определенное действие: передать имущество, уплатить деньги и т.д., а кредитор вправе требовать от должника исполнения его обязанностей.

В соответствии с п.1 ст. 310 Гражданского кодекса РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Исходя из вышеизложенного и руководствуясь п. 1 ст. 395, абз. 1 п. 1 ст. 807, ст. ст. 808, 810, 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также ст. ст. 131, 132 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

• Взыскать с ответчика в пользу истца долг по договору займа, заключенному путем выдачи заемщиком расписки от 3.10.2018 г., расписки от 17.07.2019 г., расписки от 9.09.2019 г. в получении денежных средств, в размере 500 000 (пятьсот тысяч) рублей;

• Взыскать с ответчика в пользу истца проценты по договору займа в размере 10 % в месяц, то есть 605 000 (шестьсот пять тысяч) рублей;

• Взыскать с ответчика в пользу истца проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонение от их возврата в размере 32 500 (тридцать две тысячи пятьсот) рублей.

• Взыскать с ответчика в пользу истца уплаченную истцом государственную пошлину в размере 8200 (восемь тысяч двести) рублей.

Расчет иска:

По расписке от 3.10.2018 г. просрочка составляет 28 месяцев;

Сумма займа составляет 100 000 (сто тысяч) рублей;

10% от 100 000 рублей = 10 000 (десять тысяч) рублей;

28 месяцев х 10 000 рублей = 280 000 рублей (проценты по договору)

По расписке от 9.04.2019 г. просрочка составляет 10 месяцев;

Сумма займа составляет 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей;

10% от 150 000 рублей = 15000 (пятнадцать тысяч) рублей;

10 месяцев х 15000 рублей = 150 000 рублей

По расписке от 17.07.2019 г. просрочка составляет 7 месяцев;

Сумма займа составляет 250 000 (двести пятьдесят тысяч) рублей;

10% от 250 000 = 25 000 (двадцать пять тысяч) рублей;

7 месяцев х 25000 рублей = 175 000 рублей

Итого: 280 000 + 150 000 + 175 000 = 605 000 рублей

В соответствии с п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, на сумму задолженности может быть начислен процент в соответствии с ключевой ставкой Центробанка, которая поставляет 6,5%:

500 000 х 6,5% = 32,500 (тридцать две тысячи пятьсот) рублей;

Итого: 605 000 +32500 = 637 500 рублей

• Копии письменных документов, подтверждающих возникновение у ответчика обязательств перед истцом (расписки в получении денежных средств);

• Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины;

• Документ, подтверждающий направление ответчику копии искового заявления и приложенных к нему документов, которые у него отсутствуют.

Дата: “___”___________ 2020 г.

Подпись: ______________ /Иванов И.И./

К исковому заявлению в обязательном порядке прилагается расчет иска, копии расписок и почтовую квитанцию, подтверждающую, что ответчику тоже был отправлен иск со всеми приложениями – да, это обязанность истца.

Шаг третий: судебное разбирательство

После получения судом искового заявления судья вынесет постановление о принятии его к производству и назначит дату судебного заседания. Истец вправе лично отстаивать свои интересы или уполномочить на это доверенностью своего представителя. Готовьтесь – процесс может занять около двух месяцев, поскольку ответчик, как показывает практика, будет всячески вставлять палки в колеса – просить время для выработки правовой позиции по делу, представлять возражения, заявлять ходатайства об отложении судебных заседаний, представлять суду всевозможные доказательства своей неплатежеспособности – и все это с одной целью: снизить сумму назначенных судом к уплате процентов (да, судья вправе по своему усмотрению подложить истцу такую свинью, как и существенно снизить сумму компенсации за юридические услуги, если истец прибег к помощи юриста для защиты своих прав)

Практика показывает, что рассмотрение дел данной категории потребует участия сторон примерно в 3-4 судебных заседаниях. Однако решение все равно будет вынесено в пользу лица, обратившегося с иском, то есть займодавца.

Последние препятствия

После вынесения судом решения ответчик вправе подать частную жалобу на решение суда, обжаловать его в суд апелляционной инстанции и даже дойти до кассационного суда. Однако вышестоящие суды крайне редко отменяют решение суда первой инстанции, так что это просто затягивание времени.

Шаг последний, самый приятный

После получения решения суда и исполнительного листа остается только передать их в РОСП и написать заявление о возбуждении исполнительного производства, на основании которого пристав начнет осуществлять взыскания в пользу истца, вплоть до полного погашения задолженности. Принимайте поздравления)

Взыскание долга по расписке: обзор судебной практики и нюансы возврата денег в 2021 году

Еще лет 10 назад долговые расписки почти не встречались в природе. Наш российский менталитет воспринимает любые официальные бумажки как лишнюю бюрократию, за которую нормальному человеку должно быть стыдно. Или, по крайней мере, неудобно, потому что «так у приличных людей не принято». Мол, мы ж по-родственному, между собой, что нам делить-то…

Но должники начинают по-другому петь, когда наступает дата возврата денег. Кредитор, который ранее стыдился, что заставил человека писать расписку, внезапно понимает, что только этот документ-то теперь может ему помочь взыскать долг с другого человека. И ощущает себя счастливчиком, который чудом спасся от большой беды.

Какую роль играет расписка при возврате долга?

Долговая расписка — это документ, написанный от руки. Текст в документе подтверждает, что одна сторона одолжила второй определенную сумму денег, и что заемщик обязуется вернуть средства в строго обозначенные сроки.

Документ является непосредственным доказательством долга. Он выступает ключевым фактором в судебном процессе. В особенности ценятся расписки, подтвержденные нотариальным заверением, хотя закон не заставляет частных кредиторов обращаться к нотариусам. Но в судебном процессе это поможет ускорить дело.

Интересно, что шансы вернуть деньги есть и у кредиторов, которые не потребовали расписки. Но вернуть деньги в таком случае будет сложнее.

Разница во взыскании долга по расписке и без нее заключается в следующем.

При наличии долговой распискиПри отсутствии долговой расписки
ДоказательстваСама расписка подтверждает факт задолженностиНужны другие доказательства долга: признание самим должником, свидетели, денежные переводы по выписке из банковской карты и так далее
Процесс взысканияЧерез приказной порядокЧерез исполнительное производство судебными приставами
СрокиМожно получить решение суда за несколько днейПроцесс будет длиться долго, возможны оспаривания в вышестоящих инстанциях

Без расписки взыскать задолженность очень сложно.

Как должна выглядеть расписка?

Для того, чтобы расписка стала неоспоримым доказательством факта наличия долга, нужно соблюдать несколько правил ее оформления:

  1. Место и дата составления документа. Указываем город и дату, когда она была написана.
  2. Информация о сторонах. Здесь необходимо указать ФИО, паспортные данные обеих сторон. Если в отношениях участвует предприниматель, можно дополнительно указать его ОГРНИП и ИНН.
  3. Размер денежного долга и валюта. Указываются и цифры, и сумма прописью.
  4. Сведения об условиях. Указывается обоснование — например, деньги в долг, передача авансового платежа, предоплаты за какие-то услуги и так далее. Также можно указать обязательства — например, возврат в течение 2 месяцев равными частями. При этом устанавливаются сроки возврата и другие уточнения.

По желанию можно указать цель долга: например, приобретение недвижимости, оплата определенных услуг.

Дополнительно у кредитора есть право указать плату за пользование чужими деньгами, в процентах или твердой сумме. Разумеется — в разумных пределах, иначе в судебном процессе взыскать компенсацию за пользование будет сложно.

Документ может быть составлен на компьютере и распечатан на принтере, но правильнее для кредитора, если он будет составлен вручную — при этом заполнять расписку должен заемщик. При необходимости, потом, если последует отказ от признания расписки должником, может проводиться почерковедческая экспертиза, которая подтвердит, что расписку писал именно тот человек, который взял деньги в долг.

Кстати, последние нередко потом пытаются в суде откреститься от задолженности — такие нюансы, как составленная вручную расписка, очень выручают добросовестного кредитора.

Не лишним будет и нотариальное заверение расписки. Эта услуга подразумевает дополнительные траты, но они вполне оправданы минимизацией рисков.

Дали деньги в долг, а заемщик отказывается
их возвращать? Закажите звонок юриста

Как вернуть долг с физического лица по расписке: 5 способов

Единственный рабочий способ возврата долга по расписке — обращение в суд. Другие варианты попросту не сработают.

Для разнообразия мы приведем ниже возможные способы взыскания

Мирное решение вопроса

Вы отправляетесь к должнику и пытаетесь договориться о возврате без суда.

Давайте представим ситуацию. Вы дали дальнему родственнику 20 000 долларов под расписку на ремонт дома. Срок возврата — 2 года. Ок, 24 месяца истекли, вы ждете, но ничего не происходит. Родственник не берет трубку, хотя вы знаете, где он работает и где живет.

Вы отправляетесь к нему и взываете к совести. Он опускает глаза в пол и говорит что-то вроде того «может, позже отдам, нету денег сейчас, жена беременна, корова заболела, в сарае крыша течет» и так далее.

Тут возможны два варианта:

На практике дополнительные ожидания, соглашения и попытки решить вопрос мирно не приносят результатов, если должник априори не хочет возвращать деньги. Вы только потеряете время, свои деньги и веру в людей.

Предъявление официальных претензий

Это уже более действенный метод. Если вам в обусловленное время не возвращают долг, вы можете составить официальную претензию и направить ее по месту жительства человека.

В претензии необходимо:

Лучше составить претензию у юристов и отправить ее заказным письмом. Обязательно сохраните второй экземпляр у себя и дождитесь почтового извещения — его можно приложить к исковому заявлению в качестве подтверждающего документа.

Если должник после получения официальной претензии не вернет деньги, вы можете готовить документы в суд.

Нужна помощь при составлении претензии в суд?
Закажите звонок юриста

Обращение в суд первой инстанции

Следует начинать производство, если в течение 30 дней после получения претензии должник не связался с вами и не вернул долг.

Вы можете обратиться:

Как правило, обычно обращаются в мировой суд — рассмотрение дела осуществляется в сокращенные сроки, и кредитор получает судебный приказ. Приказ имеет силу полноценного судебного решения. Он позволяет начать исполнительное производство и вернуть деньги по расписке через судебных приставов.

Получение исполнительской надписи нотариуса

Метод возврата применяется, если документ о долге заверялся нотариально.

Вам достаточно обратиться к нотариусу и сдать на проверку пакет документов. После тщательного анализа нотариус выдаст исполнительскую надпись, с которой можно будет обратиться к судебным приставам в ФССП.

Обращение к третьим лицам для оформления договора переуступки права требования или привлечения к взысканию

Речь идет о коллекторских агентствах, которые профессионально занимаются взысканием просроченных задолженностей.

Заметим, что такой способ 100% работает только в цепочке банки — коллекторы, где продажа просроченных кредитов осуществляется оптом. Связываться с частными кредиторами коллекторы не любят.

Обычно сотрудничество с ними осуществляется на следующих условиях:

Обращение за помощью к коллекторам сработает, если должник не отдает деньги, имея такую возможность. По-простому, динамит всеми доступными способами.

Порядок взыскания долга по расписке

Законодательство требует, чтобы перед обращением в суд соблюдался претензионный порядок. Это докажет суду, что хотя бы одна из сторон попыталась мирно уладить вопрос, и судебный процесс применяется уже как крайняя мера.

В классическом правовом регулировании предусмотрены этапы общения кредитора и должника:

Выражаясь понятным языком, вам нужно сначала предупредить человека, а потом подавать в суд на должника по расписке. Более того, многие юристы советуют ОБЯЗАТЕЛЬНО соблюдать пресловутый досудебный порядок.

Но мы не настаиваем. Почему? Потому что ВС РФ в решении № 69-КГ19-11 прямо указал, что подача искового заявления о взыскании задолженности частным кредитором автоматически выступает требованием возврата.

К такому выводу ВС пришел, рассматривая дело № 33-5195/2018, где тоже фигурировал невозврат денег по долговой расписке. Кредитор обратилась в суд, параллельно уведомив должника об этом, но нижестоящие судебные инстанции отказывались удовлетворять претензии. Они заявляли, что женщина-кредитор должна была соблюдать претензионный порядок, прежде чем обращаться за решением суда о взыскании долга по расписке.

ВС занял сторону кредитора. Он указал судам на распространенную ошибку: досудебный порядок важно соблюдать в арбитражных спорах, где участвуют организации и бизнесмены. Но в гражданских отношениях между людьми формальности излишни.

Что из этого следует? Досудебный порядок соблюдать РЕКОМЕНДУЕТСЯ, но он не является обязательным.

Досудебное урегулирование

При истребовании денег по расписке существует единственная ситуация, когда соблюдение досудебного порядка требуется без исключений: в тексте документа указано, что без претензионной работы обращение в суд будет считаться неправомерным.

Редко удается добиться возврата долга по расписке без суда. В реальности досудебный порядок применяется только для соблюдения требований законодательства.

Как правильно организовать досудебную претензию:

  1. Составляется претензия, где указываются неисполненные обязательства должника по расписке, сумма требований, отсылки на законодательные нормы и требование погасить долг.
  2. Готовятся документы для суда. Если в течение 30 дней ничего не происходит, кредитор обращается в судебную инстанцию.

Нужна помощь в составлении досудебной
претензии? Закажите звонок юриста

Судебное урегулирование

Заключается в обращении в судебную инстанцию.

Подсудность — мировой суд и суд общей юрисдикции.

Если истец выбирает первый вариант, он инициирует приказное производство:

Потом выносится судебный приказ и направляется сторонам. Если в течение 10 дней не поступило возражений от ответчика, кредитор может обращаться в ФССП и инициировать исполнительное производство.

В суд общей юрисдикции обращаются, если предстоят разбирательства, если должник оспорил судебный приказ, написав возражение. Такие процессы отличаются длительностью, необходимостью посещения суда и другими нюансами.

Подготовка процессуальных документов

Чтобы не столкнуться с отказом во взыскании долга по расписке, необходимо правильно подготовить документы. В суд необходимо представить:

  1. Исковое заявление в двух экземплярах — второе направляется должнику.
  2. Квитанция по оплате госпошлины.
  3. Документальные свидетельства о задолженности: долговые расписки, договоры займа, выписки со счетов, копия претензии, банковские переводы и почтовые извещения.

Ключевой упор приходится на заявление. Это документ, который рассматривается в первую очередь. Как составить исковое заявление?

В исковом заявлении обязательно:

В суд необходимо обратиться в срок строго ДО истечения трех лет с того момента, как возникла просрочка. Это срок давности по задолженностям. Если вы пропустите сроки, то должник сможет направить встречное заявление — и получить свои деньги по расписке уже будет невозможно, суд закроет дело на основании обращения должника.

Стоимость услуг по возврату долга

Рекомендуется возвращать деньги, опираясь на помощь юридической компании. Если должник не хочет идти на контакт, и не планирует вам отдавать положенную сумму, наверняка потребуется судебный процесс. Другие методы срабатывают редко.

Где и кому нужно будет платить в рамках взыскания задолженностей:

  1. Коллекторскому агентству. Если вы обращаетесь за услугами коллекторов, вам придется делиться частью взысканной задолженности по расписке. В реальности такое сотрудничество осуществляется редко.
  2. Своему законному представителю. Если вы не хотите лично заниматься этим делом, вы можете привлечь к процессу законного представителя — например, адвоката, и оплатить его услуги.
  3. Юристам. Вы можете пользоваться их услугами разово — например, заказать только консультации или составление заявления; а можно обратиться за комплексным юридическим сопровождением.

Расчет стоимости взыскания осуществляется персонально, и зависит от суммы задолженности, корректности долговой расписки, принятых мер, стратегии защиты и других факторов.

Судебная практика по долговым распискам

В целом суды часто занимают сторону кредиторов, которые неосторожно одолжили деньги нечестным должникам. В некоторых ситуациях Высшие судебные инстанции готовы защищать обманутых кредиторов, несмотря на общий отказ в нижестоящих Апелляции и Кассации.

Приведем примеры таких дел:

    Внимание привлекло решение ВС РФ от 1 декабря 2015 г. № 12-КГ15-3, где суд встал на защиту кредитора и отменил ВСЕ решения нижестоящих инстанций. Стандартная ситуация: кредитор дал должнику деньги, которые тот отказался возвращать. Из доказательств — только долговая расписка. Нижестоящие суды перманентно отказывали, ссылаясь на то, что крупные суммы требуют заключения договора займа, а не долговой расписки.

Но ВС РФ отменил эти решения, сославшись на ряд статей законодательства. Он утвердил, что договор займа здесь не принципиален, поскольку ответчик тоже признает факт задолженности.

  • Решение № 2-3248/2020 от 30 июля 2020 г. по делу № 2-3248/2020, где рассматривалась классика: кредитор обратился в суд с требованием взыскать сумму задолженности, начисленные проценты и судебные расходы. Ответчик соглашался только с телом займа. Однако суд полностью встал на сторону кредитора и удовлетворил требования на 100%.
  • Комплексная судебная защита по делам о возврате долгов физических лиц по распискам позволит качественно отстоять свои права в подобных спорах, и вернуть законно причитающиеся средства. Обращайтесь, мы предоставим бесплатную консультацию и поможем восстановить справедливость!

    Что делать для возврата долга, выданного по расписке

    Вернуть долг по расписке, если должник не отдает деньги, в некоторых ситуациях бывает довольно затруднительно. Причиной этому является то, что человек, занявший некую сумму, может скрываться или попросту отрицать факт получения денежных средств. Несмотря на это, при наличии оформленной расписки, в которой описаны все нюансы сделки и имеются подписи двух сторон, можно получить помощь от правоохранительных органов. Порядок действий по возврату денег в этом случае будет состоять из следующего: отправить должнику письмо с требованием погасить задолженность, а после обратиться в суд или отделение полиции, где будет нужно написать заявление по факту мошенничества.

    Досудебные способы получить деньги

    Необходимо ли направлять письменную претензию заемщику с требованием вернуть долг или нет, зависит от составленного ранее договора займа. Часто бывает так, что когда люди пишут расписку, то они не придают значения некоторым важным аспектам, например, не указывают дату и время передачи денежных средств. При их отсутствии по закону считается, что таким образом займодатель договорился со своим заемщиком на возврат денег по первому требованию. Если же расписка напечатана, а не составлена от руки, заемщик часто отрицает сам факт ее подлинности. В данном случае проверить это весьма сложно.

    Пример составления письменного требования:

    В особых ситуациях можно попытаться привлечь человека, который не выплатил долг в назначенный срок, по статье 159 УК РФ (мошенничество). Но в 90% случаев после подачи заявления от кредитора отказывают в возбуждении уголовного дела, так как доказать мошенничество в невыплате долгов довольно сложно. Но все же, если потерпевший решил обратиться в отделение ОВД, то важно, чтобы он написал заявление, включающее в себя следующую информацию:

    1. Полные инициалы должника, его паспортные данные, адрес проживания и место рождения.
    2. Размер суммы, которую должник взял в заем.
    3. Дата и примерное время передачи денежных средств.
    4. Дополнительные сведения (место работы заемщика, мобильный телефон).

    Пример заполнения заявления в полицию можно скачать по ссылке.

    Как взыскать через суд

    Процедура подачи иска в суд на должника состоит из нескольких этапов. Первый этап – отправка должнику ранее рассмотренного письменного требования. Второй — расчет процентов, которые заемщик должен выплатить вместе с суммой займа. Сделать это просто, если в расписке уже были предусмотрены определенные проценты за просрочку. При их отсутствии можно претендовать на минимальную процентную ставку (9,25%) на 2018 год по банковскому рефинансированию.

    Если размер долга не превышает 500 тысяч рублей, то кредитору можно обратиться в суд по упрощенной процедуре. Вместо искового подается заявление на взыскание денежных средств с должника. Это возможно, только если между сторонами был заключен письменный договор займа. Можно попробовать получить такой документ и просто по расписке, если в ней указаны ключевые условия договора займа (сумма, срок, порядок возврата, проценты). В течение 5 дней после получения такого заявления судья выносит судебный приказ о взыскании долга и направляет его должнику. У последнего есть 10 дней на то, чтобы его оспорить.

    Если должник в этот промежуток времени подаст соответствующее заявление (об отмене приказа), то приказ будет отменен. При этом должнику не нужно ничего доказывать, достаточно самого факта несогласия. В данном случае решение вопроса переходит в исковый порядок. Если же заявления с возражением не поступило, приказ направляется в исполнительное производство – в Службу судебных приставов. Здесь осуществляется поиск и наложение взыскания на имущество должника. Образец заявления о вынесении судебного приказа можно скачать по ссылке.

    Плюсом для кредитора здесь является то, что в суде не будет спора. Судебное заседание превращается в формальную процедуру, после которой приставы начинают официально искать должника и делать все возможное для взыскания задолженности. Из минусов стоит отметить тот факт, что требуется подтверждение получения должником судебного приказа. Если он его не получил, то отсчет 10-дневного срока не начнется.

    Если процедура получения судебного приказа не применима либо не привела к результату, то остается прибегнуть к исковому производству.

    Образец искового заявления:

    Исковое заявление может быть напечатано либо составлено от руки и должно содержать следующую информацию:

    В содержании изложите суть своих требований. Все доводы должны быть подтверждены фактами. Не допускаются оскорбительные выражения и эмоциональные высказывания. Желательно привести ссылки на законы, на основании которых вы выдвигаете свои требования. Иск подается непосредственно секретарю суда либо направляется через интернет, если данный судебный орган предоставляет такую возможность. В течение месяца после получения заявления судья назначит дату судебного заседания, на которое также будет приглашен должник для рассмотрения спора. Скачать образец искового заявления можно по ссылке.

    Обращение к третьим лицам

    Прибегать к передаче задолженности физического лица коллекторской компании рекомендуется только в крайних случаях, потому что при продаже долга полностью получить деньги, отданные в заем, не получится. Зачастую коллекторы возвращают 70-90% от суммы долга, если по нему уже есть исполнительный лист. Если же на руках только расписка, то величина дисконта может достигать 50%.

    В качестве преимуществ этого метода взыскания можно отметить:

    1. Высокую вероятность получить деньги назад в короткие сроки.
    2. Отсутствие необходимости поддержания контакта с заемщиком. Чтобы узнать текущее положение дел, нужно лишь набрать номер колл-центра той компании, которой был продан долг, и узнать у диспетчера все ответы на волнующие вопросы.

    С примером договора о продаже долга коллекторам можно ознакомиться по ссылке.

    Советы по возврату долга

    Наиболее простой способ забрать долг — это обратиться в полицию или в суд, представив вещественные доказательства. Однако в качества должника может выступать как родственник, так и близкий друг. Поэтому, чтобы получить деньги назад и не испортить жизнь человеку, рекомендуется воспользоваться следующими советами:

    1. Напомнить должнику о его долге. Сделать это можно с помощью телефонного звонка или визита к нему на дом. Не стоит прибегать к насилию или шантажу, так как такие действия могут повлечь уголовную ответственность.
    2. Психологически надавить на должника, уведомив его о том, что если заем не будет возвращен по истечению указанного срока, то на него будет подано заявление в полицию или в суд. Можно также обратиться за помощью к родственникам или начальнику должника.

    В сложных ситуациях, если должник скрывается, но отвечает на телефонные звонки, можно постараться записать аудиозапись разговора с ним, попытавшись расспросить о займе как можно больше, тем самым получив доказательства, которые можно использоваться в суде.

    В том случае, если нет никакой возможности связаться с заемщиком, то, как уже говорилось ранее, рекомендуется обратиться в суд для вынесения судебного приказа в одностороннем порядке. Но здесь важно учитывать, что при истечении срока исковой давности (3 года), выиграть дело будет довольно проблематично. Поэтому, чтобы избежать такой неприятности, займодателю нужно всегда следить за сроками и вовремя подавать новые требования. Так, если в расписке была указана точная дата возвращения средств, то отчет исковой давности будет начинаться именно с нее, а при ее отсутствии – через 30 дней после того, как кредитор обратился к своему должнику с требованием погасить задолженность.

    Таким образом, разобравшись со всеми особенностями возврата денежного долга с распиской и без нее, можно сделать вывод, что при передаче денег в заем нужно всегда составлять письменный договор, в котором обязательно должны присутствовать подписи двух сторон, а также как можно больше информации о заемщике и выдаваемом займе.

    Как вернуть деньги по расписке: куда обращаться и что делать

    Если вы когда-нибудь столкнетесь с ситуацией, что ваши друзья или родственники попросили в долг, то возьмите с них расписку. А если вы сами собираетесь одолжить деньги, то совет тот же – напишите расписку. Этим документом будут защищены обе стороны сделки. Одна – от возможного невозврата долга заемщиком, другая – от мошеннических действий заимодателя, который может запросить назад сумму большую, чем выдал изначально. Рассмотрим в статье, как вернуть деньги по расписке.

    Что такое расписка и для каких случаев нужна

    Расписка – это документ, который удостоверяет передачу денег или вещей от одного человека к другому. Чаще всего оформляется именно между физическими лицами. Делать это можно при любой сумме займа, но по сделке на 10 000 руб. и выше расписка – настоятельная рекомендация Гражданского кодекса.

    При правильном составлении документа у заимодателя не возникнет проблем со взысканием долга через суд, если должник не отдает вовремя средства. А у заемщика не будет ситуации, когда заимодатель выставит более жесткие требования по возврату или завысит сумму долга.

    Нелишним будет составить договор займа, особенно на передачу крупной суммы. Расписка в таком случае послужит подтверждением условий, в нем прописанных. По Гражданскому кодексу ее форма и содержание никак не регламентируются законами, поэтому приходится руководствоваться общими правилами составления юридических документов и судебной практикой, которой достаточно много.

    При оформлении долговой расписки могут быть задействованы:

    1. Заемщик и кредитор или заимодатель – основные стороны сделки.
    2. Дополнительно могут быть привлечены свидетели, которые не несут никаких обязательств перед кредитором и не могут отвечать за должника. Они всего лишь подтверждают факт передачи денег.
    3. Нотариус (но это необязательный участник), который зарегистрирует документ. Настоятельно рекомендуем воспользоваться его услугами (конечно, не бесплатными) при передаче крупной суммы взаймы.

    Распространенными случаями написания расписки являются:

    Форма расписки

    Вы не найдете бланк строгой отчетности, по которому сможете оформить расписку юридически грамотно. Но никаких сложностей составление документа не вызовет. Главное, соблюдать необходимые правила:

    1. Расписка пишется от руки заемщиком. Компьютерные технологии, конечно, облегчают работу. Но судебная практика знает случаи, когда заемщик отказывается признать факт подписания документа и получения денег. В этом случае назначается специальная экспертиза почерка.
    2. Стиль написания – деловой. Не допускайте помарок и исправлений, лучше перепишите документ еще раз.
    3. Проверьте наличие всех реквизитов, которые придают документу юридическую значимость: заголовок, дату и место составления, Ф. И. О. обеих сторон сделки, их паспортные данные и место регистрации, сумму средств, данных взаймы (цифрами и прописью), срок и условия возврата, подпись с расшифровкой.
    4. Сверьте написанные паспортные данные с оригиналами документов.
    5. Если сделка заключается в присутствии свидетелей, то с них тоже Ф. И. О., паспортные данные, адрес регистрации, дата и подпись с расшифровкой.
    6. Не бойтесь указать лишнюю, на ваш взгляд, информацию. Чем полнее вы опишете условия сделки, тем быстрее суд разберется по существу дела.
    7. Пропишите размер процентов, уплачиваемых за пользование деньгами, а также штрафы за просрочку. Это не является обязательным, но рекомендуемым. Если в расписке не будут указаны проценты, в случае невозврата долга кредитор может потребовать их с заемщика в размере ключевой ставки (7,25 % на сентябрь 2019 г).

    В качестве образца я составила расписку с вымышленными данными, но с соблюдением всех реквизитов. Обращаю внимание, что у вас перед глазами машинописная форма, в реальной ситуации следует оформить ее от руки.

    Расписка в получении суммы займа

    г. Иваново 5 сентября 2019 г.

    Я, Кузнецова Анна Андреевна (далее “Заемщик”), паспорт: 2400 123750, выдан ОВД Фрунзенского района г. Иваново 25.05.2000 г., проживающая по адресу: г. Иваново, ул. Типографская, д. 12, получила от Смирнова Николая Степановича (далее “Заимодатель”), паспорт: 2414 630280, выдан ОВД Октябрьского района г. Иваново 5.08.1996 г., проживающего по адресу: г. Иваново, ул. Санаторная, д. 15, кв. 2, денежные средства в сумме 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей (далее “Сумма займа”) и обязуюсь возвратить Заимодателю Сумму займа и проценты в сумме 12 000 (двенадцать тысяч) рублей (8 % годовых) в срок до 5 сентября 2020 г.

    В случае просрочки обязуюсь в качестве штрафа выплатит 10 000 (десять тысяч) рублей.

    5 сентября 2019 г. ______________________ (Кузнецова А. А.)

    Расписка составлена в присутствии свидетелей:

    Михайловой Юлии Сергеевны, паспорт: 2420 0145620, выдан ОВД Советского района г. Иваново 15.01.2015 г., проживающей по адресу: г. Иваново, ул. Набережная, д. 24, кв. 119.

    5 сентября 2019 г. ______________________ (Михайлова Ю. С.)

    Комарова Андрея Александровича, паспорт: 2442 563258, выдан ОВД Фрунзенского района г. Иваново 24.06.1999 г., проживающего по адресу: г. Иваново, ул. Степанова, д. 8, кв. 24.

    5 сентября 2019 г. ______________________ (Комаров А. А.)

    Действия, если заемщик не выплатил долг

    Итак, вы заимодатель, и у вас на руках есть оформленная по всем правилам расписка. Заемщик не возвращает долг. Давайте разберемся, куда обращаться и что нужно делать. Возможны всего три варианта решения вопроса по невозврату:

    1. Без суда, т. е. попытаться достучаться до заемщика в досудебном порядке.
    2. Через суд путем оформления заявления, уплаты госпошлины и пр. необходимых процедур.
    3. Через коллекторское агентство. Этот вариант приведет к значительной потере денег (до 50 % от суммы долга), окончательному разрыву отношений с должником, но значительной экономии времени. Применять его или нет – решать вам.

    Без суда

    Если в расписке указан срок возврата денег, то уже на следующий день вы имеете право требовать их возврат. Если срок не указан, то по первому требованию должник в течение 30 дней обязан отдать деньги кредитору. Очевидные шаги:

    1. Для начала надо попытаться поговорить с должником и выяснить причину просрочки. Иногда бывает ситуация, когда по-человечески можно пойти навстречу и продлить срок или договориться о частичной оплате.
    2. Если первый пункт не сработал, переходим к официальным действиям – отправляем письменное требование возврата. Письмо может потом фигурировать в суде, поэтому позаботьтесь о том, чтобы оно было заказное с уведомлением о доставке. Копию письма, квитанцию об отправке и уведомление сохраните для возможного судебного разбирательства.

    Письмо должно носить официально-деловой характер, не допускайте некорректного обращения, даже если вы готовы обругать должника матом. Обязательно укажите, когда была составлена расписка, на какую сумму и срок возврата. Хороший психологический эффект будет иметь подробное описание в письме денежных выплат заемщика, если дело дойдет до суда:

    Если даже такое обращение не привело к желаемому результату, готовьте документы в суд.

    Важно! Помните о сроке исковой давности. Он составляет 3 года, поэтому не затягивайте начало процедуры.

    Через суд

    Рассмотрим этапы взыскания денег через суд.

    Этап 1. Подготовка искового заявления. Лучше обратиться к юристу, но можно воспользоваться образцами документа в интернете. Главное, как и в подготовке расписки, не пропустить обязательные реквизиты:

    К исковому заявлению надо приложить:

    1. Копию искового заявления.
    2. Копию паспорта истца.
    3. Квитанцию об оплате госпошлины.
    4. Копию расписки.
    5. Копии письма ответчику с требованием вернуть деньги, квитанцию об отправке и уведомление о доставке.
    6. Расчет денежной выплаты, которую вы надеетесь взыскать с ответчика (сумма долга, проценты, штрафы, госпошлина, услуги юриста и пр.).

    Этап 2. Подача искового заявления. Лучше сделать это лично, но можно и по почте. Учтите, что времени уйдет гораздо больше, особенно если документы вернут на доработку. Когда иск рассмотрят и примут решение о судебном разбирательстве, вам сообщат о времени и месте заседания.

    Этап 3. Исполнение решения суда. Если оно было в вашу пользу, вам останется только получить исполнительный лист и передать его судебным приставам. Если нет, то можно подать апелляцию или согласиться с решением суда и проститься с деньгами.

    Как заемщику правильно вернуть деньги

    До сих пор мы говорили о кредиторе, который вовремя не получил назад свои деньги. Но иногда и заемщик сталкивается с недобросовестным заимодателем. Пару слов о правильном возврате денег:

    1. Главная задача заемщика после погашения долга – получить свою расписку в целости и сохранности. Позаботьтесь, чтобы кредитор поставил отметку на документе, что долг возвращен в полном объеме, и он не имеет к вам никаких претензий.
    2. Если расписку заимодатель не выдает по какой-то причине (забыл, потерял, испортил), необходимо составить аналогичный документ, но уже кредитору, что он принял деньги в полном объеме, и долг заемщика погашен. Свидетели тоже не будут лишними.

    Заключение

    Не стоит стесняться составлять юридические документы при сделке с друзьями и родственниками. Умные люди поймут, и у них не возникнет даже вопросов по этому поводу. Другие пусть обращаются в МФО или банки, с которыми игры в невозврат могут окончиться очень плачевно, зато родственные и дружеские чувства не пострадают.

    Как вернуть долг по расписке — инструкция по возврату долга через суд за 7 шагов + профессиональная помощь в возврате долга по расписке

    Пришёл хороший знакомый и просит занять ему денег. И вы уже готовы прийти на помощь, даже не подумав о возможных последствиях. Но тут в разговор вмешивается супруга, которая насмотрелась криминальных хроник и сериалов. Она убеждает вас взять с друга расписку, и вы поддаетесь на уговоры, хоть и чувствуете себя при этом не совсем комфортно.

    Ощущение дискомфорта приобретает несколько иной оттенок, когда через какое-то время вы видите, что друг не торопится отдавать долг. Вы понимаете, что придется как-то способствовать его возврату и мысленного благодарите жену за её прозорливость — ведь у вас на руках есть неоспоримые доказательства передачи средств!

    Итак, уважаемые читатели, сегодня я, Анна Медведева, эксперт журнала «ХитёрБобёр», расскажу вам, как вернуть долг по расписке.

    Статья будет полезна всем, кто столкнулся с проблемой возврата частного кредита. А тем, кто еще раздумывает, стоит ли давать деньги в долг, предлагаем ознакомиться с вероятным сценарием развития такой сделки.

    1. Какую роль играет расписка при возврате долга?

    Опытные юристы советуют: если вы не уверены, что получите свои деньги обратно и вовремя, возьмите с заемщика расписку.

    Я бы подкорректировала этот совет: если вы не уверены, что сможете вернуть свои средства, не одалживайте даже малую сумму. Тогда вопрос, как вернуть долг по расписке, будет для вас неактуальным.

    Одалживайте деньги только тогда, когда вы на 100% уверены, что получите их обратно. Но даже в этом случае оформите сделку официально. То есть при свидетелях и с непременным вручением расписки.

    Расписка — это рукописный документ, подтверждающий, что вы дали в долг конкретную сумму конкретному человеку, который обязуется вернуть ее в оговоренный срок.

    Расписка — прямое доказательство, на основании которого вы можете смело затевать судебный процесс. Обычно такие процессы завершаются в пользу кредитора.

    Если расписка заверена нотариально — это еще один плюс в вашу пользу. По закону делать это необязательно, но в случае нотариально заверенной сделки у суда не возникнет сомнений в подлинности документа. А должники нередко оспаривают факт выдачи расписки и наличия на ней своей подписи.

    А если расписка не была написана? Что делать тогда? Этот случай не такой безнадежный, как кажется на первый взгляд, но он несоизмеримо сложнее.

    Отличие судебного процесса по взысканию долга при наличии расписки и без нее:

    Расписка естьРасписки нет
    Факт наличия главного аргумента очевиденПридется искать другие доказательства — свидетельские показания, признание заемщика и т. д.
    Можно инициировать приказное производствоВозможно только исполнительное производство
    При правильном оформлении и грамотном ведении дела процесс занимает минимум времениОчень затяжной процесс
    Большая вероятность успехаВероятность успеха низкая

    В статье «Взыскание долгов» вы найдете и другую информацию по этой теме.

    2. Какими способами можно вернуть долг по расписке — 3 основных способа

    Незаконные способы изъятия долгов мы, разумеется, брать во внимание не будем.

    Законных же способов существует три. Посмотрим, в чем суть каждого.

    Способ 1. Вернуть долг без суда

    Это наиболее желательный вариант. Все, кому приходилось затевать судебный процесс, в один голос твердят: чтобы пережить судебные тяжбы, нужны стальные нервы, уйма времени и лишние деньги. Даже если при этом правда находится на твоей стороне, предсказать исход процесса со стопроцентной вероятностью не способен ни один адвокат.

    Попробуйте воспользоваться даром убеждения. Многие кредиторы усиливают его, например, воздействием на родственников или попыткой огласки неблагоразумного поступка (правда, здесь убеждение нередко граничит с угрозами, а это уже — противозаконно).

    Большинство людей все же дорожат общественным мнением, и бывает, что такой способ оказывается действенным. Хотя и далеко не всегда.

    Подробно об этом вам расскажет статья «Досудебное взыскание долгов».

    Способ 2. Взыскать задолженность через суд

    А вот возврат долга по расписке через суд — более действенный и надежный вариант. При совершении сделки вы получили официальный документ, который даёт вам право действовать на абсолютно законных основаниях.

    И суд это подтвердит, и средства свои вы вернете. Но, как мы уже говорили, процесс этот очень затратный. В плане и денег, и времени, и душевного спокойствия.

    Способ 3. Уступить права требования третьим лицам

    Такой способ кажется более простым, но лишь на первый взгляд.

    Во-первых, чтобы перепродать долг коллекторскому агентству, нужно подтверждение факта долга судом. То есть судебное разбирательство в любом случае придется пережить.

    Во-вторых, конторы, которые предоставляют подобные услуги, берут за свою работу не так уж дешево. А именно — около 50% от суммы долга.

    Вам это подходит? Тогда затевайте передачу коллекторами вашего долга, но при этом не попадитесь на удочку мошенников, которых в этой сфере предостаточно.

    Прочитав статью «Возврат долгов», вы узнаете о других, в том числе нестандартных способах вернуть отданные в долг средства.

    3. Как вернуть долг по расписке через суд — 7 простых шагов

    Чтобы это сделать, необходимо предпринять несколько последовательных шагов.

    Давайте же вместе посмотрим, как вернуть долг по расписке путем судебного разбирательства.

    Шаг 1. Выясняем позицию должника

    Прежде, чем предъявлять требования о возврате своих средств, попробуйте решить дело миром. Поговорите со своим должником, выясните, почему он не отдает ваши деньги. Возможно, у него сейчас действительно сложная жизненная ситуация. В таком случае можно назначить другой срок, в который он реально сможет рассчитаться.

    Если же заемщик не говорит ничего определенного или, что еще хуже, скрывается от вас, наберитесь решимости и отправляйтесь в суд.

    В статье «Возврат долгов с физических лиц» описаны причины, по которым люди затрудняются с возвратом задолженности.

    Шаг 2. Направляем претензию

    Здесь имеется в виду претензионное письмо о возврате долга — официальный документ, который будет фигурировать в суде. Когда вы отправляете это письмо должнику, получите уведомление о доставке.

    Отправленная претензия о возврате долга по расписке — это первый этап всего процесса взыскания. Строго определенных критериев для ее составления не существует.

    Однако знайте, что в претензии должны содержаться следующие сведения:

    Шаг 3. Составляем исковое заявление

    Как правильно составить иск о возврате долга по расписке?

    Во-первых, внесите в иск:

    Во-вторых, четко опишите суть дела, обстоятельства, при которых возник долг, действия, которые вы предпринимали для возврата своих средств. Помните, что все факты нужно подтверждать документами или показаниями свидетелей.

    Шаг 4. Оплачиваем госпошлину за рассмотрение дела в суде

    В 2017 году размер госпошлины зависит от суммы, которую вы собираетесь взыскать.

    В Налоговом кодексе РФ указаны 2 варианта расчета госпошлины:

    1. Если иск не требует оценки.
    2. Если требуется оценка иска.

    Можно воспользоваться специальным онлайн-калькулятором. Такая услуга есть на сайтах юридических компаний.

    Шаг 5. Отправляем необходимые документы

    Помимо иска, в суд необходимо направить и другие документы.

    В их число входят:

    Если вы действуете через доверенное лицо, необходимо также оформить доверенность.

    Шаг 6. Ожидаем решения суда

    Не удивляйтесь и не расстраивайтесь, если судебный процесс затянется. Бывает, что длится он несколько месяцев и состоит из нескольких заседаний.

    Предусмотрен и ускоренный режим рассмотрения дела в суде. Это так называемое приказное производство. Его длительность — примерно 5 дней.

    В любом случае ход судебного процесса зависит от обстоятельств каждого конкретно взятого дела.

    Шаг 7. Получаем денежные средства

    Непосредственно процедура возврата начинается с получения исполнительного листа. Направляйтесь с ним прямо к судебным приставам и ждите финала событий.

    Если же судебный пристав не спешит выполнять свои обязанности (бывает и такое), напишите заявление в прокуратуру.

    О том, что может облегчить процедуру возврата долга, читайте в нашей публикации «Взыскание долгов с физических лиц».

    4. Кто оказывает помощь в возврате долга по расписке — обзор ТОП-3 юридических компаний

    Если процедура возврата средств через суд и в досудебном порядке кажется вам слишком сложной, ищите помощи у профессионалов.

    Здесь мы подобрали для вас несколько крупных компаний, которые оказывают юридические услуги.

    1) Юридическая компания «Лорд»

    О солидности компании говорят в первую очередь организации, оказывающие ей поддержку — Министерство Юстиции РФ, Федеральное агентство по печати и массовым коммуникациям и даже Правительство Москвы. Компания занимает одно из лидирующих мест в своей отрасли. Добиться такого уровня ей помогает строгий контроль за процессом и профессионализм сотрудников.

    Перечень услуг для физических лиц по взысканию задолженности довольно обширный. Здесь вы можете подписать договор на исполнительное производство, взыскание долга по расписке, подготовку всех необходимых документов и др.

    Специалисты «Лорда» помогут вам и в досудебном урегулировании споров. Проведение медиации здесь также проходит на высшем уровне.

    2) Юридическое бюро «IL-Co»

    Специалисты компании вправе гордиться обширным опытом работы и множеством успешно завершенных судебных процессов. Учреждение действует с 2006 года и за этот период помогло большому количеству как физических, так и юридических лиц.

    Процедуру взыскания долгов с недобросовестных заемщиков специалисты компании берутся провести с первоначального этапа — сбора информации о заемщике — и до финальной стадии — исполнительного производства. Со всей ответственностью будут проведены переговоры с должником и претензионный процесс.

    На сайте компании есть рубрика «Вопрос-ответ», где консультацию юриста получают в онлайн-режиме. Если такой способ общения для вас неудобен, звоните по телефону или направляйтесь прямо в московский офис.

    3) Московская Финансово-Правовая Компания

    Еще одна весьма солидная компания, работающая на рынке юридических услуг уже больше 15 лет и стабильно поддерживающая репутацию серьезного заведения. Подписав договор с этой компанией, вы можете быть уверены, что все судебные или досудебные мероприятия по возврату вашего долга будут проведены на должном уровне. Ведь здесь работают только высококвалифицированные специалисты.

    Вам помогут урегулировать конфликт в досудебном порядке, а в случае необходимости — подать грамотно оформленный иск в суд. Вы можете рассчитывать и на фактическое исполнение решения через исполнительный лист.

    Консультанты ответят на все ваши предварительные вопросы по телефону, электронной почте или через форму обратной связи, размещенную на сайте.

    5. Возврат долга по расписке — 3 полезных совета

    В заключение дадим несколько советов, взятых из практики.

    Предупредить ошибки легче, чем их исправлять. Поэтому лучше воспользоваться чужим опытом, чем нарабатывать свой.

    Совет 1. Консультируйтесь с юристом по составлению расписки

    Правильно оформленная расписка на порядок облегчит хлопоты, если в будущем вам придется привлекать суд. Поэтому помощь грамотного юриста будет здесь как раз кстати.

    В расписку вносятся:

    Кроме того, настоятельно рекомендуем, чтобы текст расписки был написан заемщиком. Если на суде он будет отказываться от расписки, почерк станет доказательством его причастности, когда суд назначит почерковедческую экспертизу.

    Не упустите из виду и другой важный момент. Даже при получении расписки передавайте деньги в присутствии хотя бы двух свидетелей. Их данные и подписи тоже указываются в расписке.

    О том, какие трудности предстоят, если расписки у вас нет, рассказывается в статье нашего сайта «Как вернуть долг без расписки».

    Юрист на видеоролике описывает случай, когда при оформлении расписки были упущены некоторые пункты, и отвечает на вопрос, является ли такой документ действительным.

    В случае полной юридической безграмотности всегда можно подстраховаться и проконсультироваться с юристом. Найти подходящего специалиста вы сможете на сайте «Правовед».

    Ресурс удобен тем, что для сотрудничества с ним нужен только интернет и любое устройство, через которое можно к нему подключиться. Если вы живете в маленьком населенном пункте, где вообще нет никаких юридических услуг, или же у вас нет времени для посещения офиса юридической конторы, этот вариант для вас самый подходящий.

    В любое время суток отправляйте запрос на сайт, и в течение 15 минут вы получите бесплатно ответ на ваш вопрос. Для обсуждения нюансов вашей конкретной ситуации заказывайте консультацию на платной основе.

    Заходите на портал «Правовед.ru» через свой компьютер или установите мобильное приложение, и юридический помощник всегда будет с вами.

    Совет 2. Возвращайте долг в досудебном порядке

    В любом случае помните, что лучше не доводить дело до суда. Не применяйте угрозы, а постарайтесь цивилизованно обсудить с заемщиком сложившуюся ситуацию. Найдите вместе такой вариант, который будет приемлем для вас обоих.

    Пример

    Сергей занял недостающую для ремонта дома сумму у друга своего отца Василия Тимофеевича. Деньги нужны были срочно, так как заканчивалась подготовка к отопительному сезону.

    Вернуть долг он планировал всего через 3 месяца, поскольку как раз начиналось горячее время уборки — в этот период у Сергея был максимальный заработок в году.

    Деньги он действительно заработал немалые, но отдать долг вовремя не смог, так как на ремонт понадобилась значительно большая сумма, чем предполагалось. Все эти факты Сергей и изложил Василию Тимофеевичу с просьбой сдвинуть срок выплаты, поскольку портить отношения с другом семьи ему никак не хотелось.

    Василий Тимофеевич, будучи пожилым и мудрым человеком, вошел в положение Сергея и обращаться в суд не стал. Они договорились, что Сергей выплатит долг частями в течение 6 месяцев.

    Через полгода история успешно завершилась. Долг был выплачен, а дружеские отношения сохранены.

    Совет 3. Помните о сроке исковой давности

    Срок исковой давности по гражданским долговым делам — 3 года. Если должник выплатил сколько-то из общей суммы, то отсчет начинается с последнего момента, когда вы получили часть своих денег.

    Если за этот период вы не нашли времени затеять судебное разбирательство — поезд ушел.

    6. Заключение

    Теперь вы знаете в подробностях, как вернуть долг по расписке, а также как правильно написать сей документ и избежать самых распространенных ошибок.

    Вопрос к читателям

    Как вы думаете, всегда ли можно быть уверенным, что расписка гарантирует возврат долга?

    Дорогие друзья! Мы рады делиться с вами новой и разнообразной информацией. Будьте успешны и грамотно распределяйте свои активы! Если вам понравилась публикация, оставляйте оценки, делитесь своим опытом в комментариях к статье и ставьте лайки в соцсетях.

    Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта “ХитёрБобёр.ru” (до 2019 г.)

    Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

    Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

    Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа “Машук-2011”.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *