Какое имущество подлежит принудительной реализации при банкротстве, и как проводится данная процедура?

Процедура банкротства выделяет два основных этапа при признании гражданина финансово несостоятельным: это реструктуризация и реализация имущества. Целью последнего этапа является формирование и продажа имущества должника, которые направлены на максимальное удовлетворение долговых обязательств перед кредиторами.

Какими правовыми нормами регулируется

На самом деле процедура банкротства не дает возможности просто и бесплатно списать все долги. Перед этим должнику предстоит распрощаться со всем своим имуществом на этапе реализации.

Реализации имущества банкрота гражданина посвящена Глава 10 127-ФЗ. Определение данной процедуры приведено в ст. 2 127-ФЗ. Реализация имущества в ходе банкротства направлена на соразмерное погашение требований кредиторов и выступает финальным этапом банкротства, после чего процесс считается завершенным.

Какое имущество подлежит принудительной реализации

Действующее законодательство о банкротстве предполагает, что все принадлежащее должнику имущество будет изъято и подлежит дальнейшей реализации. Согласно п. 1 ст. 213.25 127-ФЗ в состав конкурсной массы включается:

  1. Все имущество, которое принадлежало должнику на дату принятия такого решения.
  2. Все имущество, которое было приобретено и выявлено управляющим после начала процедуры банкротства.

В перечень имущества, на которое распространяются требования о принудительной реализации, включается такое имущество:

  1. Дома и квартиры.
  2. Дачные участки и постройки.
  3. Земельные участки.
  4. Гаражи.
  5. Доли в собственности.
  6. Транспортные средства (автомобили, мотоциклы и пр.).
  7. Предметы роскоши.
  8. Предметы искусства.
  9. Коммерческая недвижимость.
  10. Акции.
  11. Доли в бизнесе.

Отсутствие у должника имущества, которое может быть реализовано в ходе банкротства, не является основанием для списания с него задолженности. Такая формулировка была закреплена Верховным судом. В большинстве дел о банкротстве именно так и происходило: какое-либо ценное имущество у физлиц отсутствовало.

Какое имущество не может быть реализовано

Согласно п. 3 ст. 213.25 127-ФЗ из состава конкурсной массы исключается имущество, которое не подлежит взысканию по нормам Гражданско-процессуального кодекса. Под реализацию в ходе процедуры банкротства с учетом положений ст. 446 ГПК не подпадают:

  1. Единственное жилье и его часть, которое не является предметом залога по ипотеке; под таким жильем понимается единственное пригодное для проживания помещение.
  2. Земельные участки под недвижимостью, которая указана в п. 1 (кроме земельных участков и домов, приобретенных в ипотеку).
  3. Домашние предметы, вещи индивидуального пользования (одежда и обувь), кроме драгоценностей и иных предметов роскоши по п. 60 Постановления Пленума ВС от 2015 года №50.
  4. Вещи, которые используются в профессиональной деятельности с ценой в пределах 100 МРОТ.
  5. Племенной скот, птица, кролики, пчелы и корма, хозяйственные строения для разведения животных (если их эксплуатация не имеет предпринимательских целей, а разведением животных лицо занимается для собственного пропитания).
  6. Посевные семена.
  7. Еда и деньги стоимостью не менее прожиточного минимума гражданина и его иждивенцев.
  8. Топливо, которое применяется для отопления жилища в холодный сезон и для приготовления пищи (если жилище должника не подключено к централизованным коммуникациям).
  9. Транспортные средства и иные принадлежности, которые нужны гражданину по инвалидности.
  10. Призы, награды, почетные и памятные знаки.

Если в собственности у банкрота есть только часть реализуемых вещей (его доля разделена с близкими), то это не освобождает имущество от реализации. Его также допускается реализовать на торгах, а стоимость доли близких людей – передать после продажи.

Перечень имущества должника, на которое не накладывается взыскание, также определен в ст. 101 ФЗ «Об исполнительном производстве». Указанная правовая норма содержит указание на виды доходов, на которые не накладывается взыскание. Согласно положениям п. 6 ч. 1 ст. 101 указанного федерального закона, взыскание не обращается на ежегодные и ежемесячные выплаты, которые осуществляются в пользу отдельных категорий граждан в целях компенсации проезда, приобретения лекарственных средств, субсидий на оплату услуг ЖКХ и пр.

Этапы процедуры

По результатам поступления в арбитражный суд заявления о признании лица банкротом судья может выбрать один из следующих вариантов:

  1. Признать заявление необоснованным: если у лица есть достаточно ресурсов для самостоятельного решения проблемы долгов либо были выявлены признаки фиктивного или преднамеренного банкротства.
  2. Ввести в отношении гражданина процедуру реструктуризации задолженности.
  3. Ввести процедуру реализации имущества.

Процедура реализации имущества осуществляется путем прохождения следующих этапов.

Этап 1. Опись имущества должника.

Управляющий описывает всю собственность, которая принадлежит должнику на момент открытия дела о банкротстве или была приобретена им после этого. Сюда включаются транспортные средства, ценные бумаги, недвижимость, дорогостоящая техника и мебель и пр.

Но не стоит полагать, что управляющий поверит должнику на слово о принадлежащем ему имуществе. Он будет делать запросы в официальные инстанции о наличии прав собственности на это лицо: в частности, в Росреестр, в ГИБДД, ГИМС, Гостехнадзор, ФНС и пр.

По результатам оспаривания сделок отчужденное по ним имущество возвращается в должнику и включается в конкурсную массу.

Также конкурсная масса может быть скорректирована по ходатайству самого гражданина. Управляющий вправе исключить из нее имущество дешевле 10 тыс. р., если его продажа существенно не повлияет на наполнение конкурсной массы и погашение долгов перед кредиторами. Перечень имущества, которое подлежит исключить, должен утвердить суд.

Таким образом, сформированная на начальном этапе конкурсная масса может быть пересмотрена в меньшую или большую сторону.

Этап 2. Оценка имущества.

Оценка имущества должника, которое было включено в конкурсную массу, по умолчанию производится финансовым управляющим. Привлечение независимых оценщиков в данном случае оправдано, если имущество является технически сложным, либо с подобным запросом к управляющему обратилось собрание кредиторов или сам должник. Обычно такое обращение направляется ими с целью корректировки стоимости имущества, которую несправедливо произвел управляющий.

В случае если кредиторы не согласились с полученной оценкой, они наделены правом запроса повторной экспертизы. Но оплатить ее им придется самостоятельно.

Этап 3. Утверждение положения о продаже имущества.

Управляющий разрабатывает и утверждает положение о реализации выявленного имущества гражданина. Оно утверждается собранием кредиторов и в судебном порядке, а при наличии заложенного имущества – обязательно с участием залогодержателя.

Этап 4. Публикация сообщения о проведении торгов.

Объявления о проведении торгов в формате открытого электронного аукциона подлежат размещению управляющим в открытом доступе. Плату за размещение сведений также вносит должник.

Этап 5. Проведение торгов.

Торги проводятся со ставкой на повышение и только при их признании несостоявшимися – со сниженной начальной ценой или со ставками на понижение.

Этап 6. Подписывается итоговый протокол, и определяется победитель.

Победителем становится лицо, которое предложило наиболее высокую стоимость заключения контракта.

Этап 7. Возврат нереализованного имущества.

Те вещи, которые остались нереализованными, подлежат возврату физическому лицу при соблюдении условий п. 5 ст. 213.26 127-ФЗ. Предварительно управляющий предлагает имущество кредиторам в качестве отступного по ст. 213.1 127-ФЗ и только потом оформляет акт возврата его должнику.

Этап 8. Расчеты с кредиторами.

Сформированная по результатам реализации имущества денежная масса подлежит распределению между кредиторами. Расчеты осуществляются с учетом действующей очередности. 127-ФЗ предусматривает три очереди кредиторов: конкурсные кредиторы и уполномоченные инстанции располагаются на третьей очереди.

При погашении задолженности стоит учитывать, что оплата по текущим платежам осуществляется в приоритетном порядке перед погашением обязательств в рамках очередности. В части текущих платежей оплата производится в следующей очередности:

  1. Обязательства по алиментам.
  2. Выплата зарплаты и выходного пособия.
  3. Оплата услуг ЖКХ.
  4. Иные платежи.

Перед тем как выплатить долги кредиторам третьей очереди, выплачивается задолженность по алиментам, компенсации причинения вреда, оплата выходных пособий и зарплаты.

Этап 9. Отчетность управляющего перед судом.

Управляющий представляет в арбитражный суд отчетность по результатам этапа реализации: сколько удалось выручить денег от продажи имущества и какой размер задолженности погасить. Если судом утверждается отчетность, то процесс считается завершенным.

Стоит отметить, что процедура реализации имущества может быть завершена досрочно в случае завершения управляющим своего спектра обязанностей, включающих:

  1. Получение ответа из уполномоченных инстанций о размере имущества должника.
  2. Проведение финансового анализа и оценки состояния банкрота.
  3. Анализ банкрота на предмет преднамеренного или фиктивного банкротства.
  4. Проведение анализа сделок банкрота за последние 3 года.
  5. Вынесение определения суда о завершении процедуры банкротства.

По ст. 213.28 127-ФЗ итогами рассмотрения отчетности управляющего выступает судебное определение. В вынесенном определении суд обязательно указывает на то, освобождается ли должник от долговых обязательств, которые остались неудовлетворенными, или нет. Подавляющее число дел завершается списанием долгов, но возможна и менее благоприятная ситуация для должника. Дело может закончиться несписанием долга, если должник предпринимал противоправные действия в ходе банкротства (например, скрывал имущество или уклонялся от взаимодействия с судом или управляющим).

Формы реализации имущества

Имущество должника может быть реализовано в форме аукциона или торгов. Аукцион проводится на электронной торговой площадке, специализирующейся на дистанционных торгах. С 2011 года все торги имеют исключительно электронный формат, а информация публикуется в открытом доступе.

При проведении торгов с участием специализированного организатора ему передается имущество по описи.

На первом этапе имущество должника выставляется с определенной стартовой ценой и предполагаются дальнейшие ставки участников на повышение в размере установленного «шага аукциона» (он составляет 5-10% от начальной цены). Победителем станет участник, который предложил наиболее высокую цену.

Когда первый аукцион не привел к заключению контракта, то управляющий вправе снизить начальную цену на 10-30% и назначить повторные торги. Если же торги вновь не состоялись, то допускается продажа с шагом на понижение, при этом начальная цена снижается вплоть до 90%. То есть торги проводятся в три основных этапа.

Если предполагается продажа ограниченно оборотоспособного имущества (например, спортивного и боевого оружия и пр.), то принять участие в торгах вправе только те, кто обладает спецразрешениями. То есть в данном случае торги проводятся в закрытой форме.

У победителя торгов есть месяц на подписание договора купли-продажи и внесение денежной суммы на специально открытый для этих целей счет. В случае его уклонения от подписания договора управляющему следует подписать договор с участником, который стал вторым, или провести новые торги.

Сроки проведения процедуры

На реализацию имущества законом отводятся стандартные сроки продолжительностью в полгода. Но на практике данные сроки могут быть пересмотрены, все будет зависеть от индивидуальных обстоятельств процедуры признания несостоятельности: загруженности суда, выявления сделок для оспаривания, количества имущества в собственности и пр.

Обычно никто из сторон не заинтересован в намеренном затягивании процедуры банкротства, поэтому на продление суды идут в исключительных случаях.

Ограничения, накладываемые на банкрота

Во время процедуры реализации имущества на гражданина накладываются жесткие ограничения. Ему предстоит соблюдать определенные правила, чтобы избежать несписания долгов по результатам этапа реализации:

  1. Так, в течение дня после признания лица банкротом и введения в отношении него этапа реализации гражданин передает управляющему все банковские карты.
  2. Ему запрещено производить операции по банковским счетам, инициировать открытие новых счетов.
  3. В отношении него устанавливается строгий запрет на проведение сделок с имуществом: в частности, он не вправе делить его, продавать, дарить, а также заключать иные сделки с ним от своего лица.
  4. Должник не вправе получать средства от третьих лиц по договорам, минуя управляющего. Данный запрет распространяется и на этап реализации имущества.
  5. Не допускается реализация своего права как участника юрлица, учредителя и акционера (в частности, должник лишается возможности голосования на общем собрании).
  6. Недопустимо получение новых займов и кредитов, а также их самостоятельное погашение в обход установленной очередности и в ущерб требованиям кредиторов.
  7. Должник не вправе выступать гарантом или поручителем по займам и кредитам.
  8. Ему запрещено препятствовать проведению описи, оценки и реализации имущества управляющим.

Завершение процедуры реализации имущества имеет для должника, признанного банкротом, целый ряд последствий. В их числе такие: в течение 5 лет ему предстоит сообщать о своей несостоятельности при попытке получить новый кредит или займ. Также должник не вправе занимать управленческие позиции в течение 3 лет, участвовать в управлении юрлица, а также участвовать в деятельности ПИФ, НПФ, МФО в качестве руководителя в течение 5-10 лет.

Что будет с долей супруга

Согласно положениям российского законодательства, родственники должника не должны отвечать за те правонарушения, которые совершены самим гражданином. Но косвенно процедура банкротства может затронуть всех членов его семьи. Например, супруги, один из которых был признан банкротом, могут лишиться всего накопленного за годы совместной жизни имущества.

Дело в том, что в отношении всего имущества, приобретенного в браке, вводится режим совместной собственности. Он предполагает выделение обоим супругам одинаковой доли в совместно нажитом имуществе: это приобретенная за годы брака недвижимость, транспортные средства, ценные бумаги, акции и паи.

Право на общее имущество принадлежит также супругу, который в период брака занимался домашним хозяйством, воспитанием детей и по прочим уважительным причинам не имел самостоятельного дохода.

К совместно нажитому относится и то имущество, стоимость которого приросла силами второго супруга. Например, жена получила квартиру по наследству, и по умолчанию оно не относится к совместно нажитому, так как получено на безвозмездных началах. Но муж сделал там ремонт собственными силами и вложил в него немало средств, что по результатам привело к существенному увеличению рыночной стоимости имущества. Благодаря этому, он может рассчитывать на свою долю в унаследованной женой квартире.

Применительно к процедуре банкротства и этапу реализации обращение с совместно нажитым имуществом будет следующим:

  1. Оно подлежит описи и включению управляющим в состав конкурсной массы.
  2. Оно будет реализовано в ходе открытых торгов или на аукционе.
  3. 50% от полученной выручки направляется супруге должника, вторая часть вырученных средств распределится между кредиторами, согласно установленной очередности.

Так как никто не гарантирует, что имущество будет реализовано на рыночных условиях и по справедливой цене, то имущественные интересы супруги от процесса реализации могут пострадать.

Для того чтобы избежать реализации на торгах ценного имущества, многие супруги стараются всячески не допустить этого. Они начинают в спешном порядке переписывать доли на своих супругов через дарственные или притворные договоры купли-продажи, по которым не передавалось никаких денег, либо заключают брачные договоры, по которым устанавливаются неравные доли владения совместной собственности.

Был в судебной практике прецедент, когда супруги незадолго до инициации процесса признания финансовой несостоятельности развелись, и один из них по условиям соглашения о разделе имущества должник остался безо всего. Но данное соглашение арбитражному управляющему удалось аннулировать и включить имущество, отчужденное по нему, в конкурсную массу.

Читайте также:  Образец счета-договора на поставку товара

Таким образом, согласно ФЗ-127 «О банкротстве», реализация имущества выступает крайней мерой, которая применяется лишь в том случае, если гражданин не в состоянии за 3 года рассчитаться с долгами при реструктуризации. Но эта мера выступает единственным механизмом по освобождению от задолженности в рамках процедуры банкротства.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Торги по банкротству

Авто с отчетом эксперта

Легковой автомобиль – транспортное средство

Киа Рио, 2017 года выпуска, гос. номер К465ХР777, VIN Z94CC51BBHR094921, двигатель объемом 1600 куб. см., 123 л.с., кузов – хэтчбэк, АКПП, пробег 54 500 км.

транспортное средство – марка ауди транспортное средство АУДИ Q5, VIN WAUZZZFY0H2042387, цвет синий, год выпуска 2017, двигатель №010689, кузов № WAUZZZFY0H2042387

транспортное средство – марка ауди транспортное средство АУДИ Q5, VIN WAUZZZFY0H2042387, цвет синий, год выпуска 2017, двигатель №010689, кузов № WAUZZZFY0H2042387

Автотранспортное средство

Автотранспортное средство – марка, модель: VOLKSWAGEN POLO, 2017 г.в., цвет белый, VIN XW8ZZZ61ZJG021991, кузов: XW8ZZZ61ZJG021991, рабочий объем (см3): 1598, мощность (кBт/л.с.): 66.2/90, тип: легковые автомобили.

648 000,00 ₽24.02.2021 10:00
623 500,00 ₽03.03.2021 10:00
599 000,00 ₽10.03.2021 10:00
574 500,00 ₽17.03.2021 10:00
550 000,00 ₽24.03.2021 10:00

Закрыть

Автомобили

Автомобили легковые: Марка и(или) модель: ФОРД ФОКУС Год выпуска: 2013 Идентификационный номер (VIN): Х9FLХХЕЕВLDU83923 Номер кузова (кабины): Х9FLХХЕЕВLDU83923 Цвет кузова (кабины): ЧЕРНЫЙ Мощность (кВт/л.с.): 92/125 Тип транспортного средства: Легковые автомобили универсал

507 000,60 ₽19.02.2021 10:00
456 300,54 ₽26.02.2021 10:10
405 600,48 ₽05.03.2021 10:20
354 900,42 ₽12.03.2021 10:30
304 200,36 ₽19.03.2021 10:40
253 500,30 ₽26.03.2021 10:50

Закрыть

Автомобиль – Шевроле Лачетти KIan J20, 2011 года выпуска, цвет голубой, VIN XUUNF497JB0015763, ГРН А926АВ777

Автомобиль – Шевроле Лачетти KIan J20, 2011 года выпуска, цвет голубой, VIN XUUNF497JB0015763, ГРН А926АВ777. Ознакомиться с перечнем продаваемого на аукционе имущества возможно по пятницам с 12:00 до 14:00 по адресу: г. Аксай, ул. Садовая 24/4 8(938)118-43-18.

148 500,00 ₽19.02.2021 10:00
133 650,00 ₽23.02.2021 18:00
118 800,00 ₽28.02.2021 18:00
103 950,00 ₽05.03.2021 18:00
89 100,00 ₽10.03.2021 18:00
74 250,00 ₽15.03.2021 18:00
59 400,00 ₽20.03.2021 18:00
44 550,00 ₽25.03.2021 18:00
29 700,00 ₽30.03.2021 18:00
14 850,00 ₽04.04.2021 18:00

Закрыть

Новые лоты

Нежилое помещение, общей площадью 76,7 кв.м., расположенное по адресу: город Москва, Гончарная набережная, дом 3, строение 5, этаж 1, кадастровый номер: 77:01:0002023:3451

Нежилое помещение, общей площадью 76,7 кв.м., расположенное по адресу: город Москва, Гончарная набережная, дом 3, строение 5, этаж 1, кадастровый номер: 77:01:0002023:3451. Ознакомление с имуществом производится с момента публикации сообщения и до окончания приема заявок по предварительной записи по телефону:8-919-043-29-28 или посредством направления заявки на электронную почту: boyarinov24@mail.ru.

Нежилое помещение, общей площадью 30,2 кв.м, расположенное по адресу: город Москва, Гончарный проезд, дом 6, строение 1, этаж 1, кадастровый номер: 77:01:0002023:3479

Нежилое помещение, общей площадью 30,2 кв.м, расположенное по адресу: город Москва, Гончарный проезд, дом 6, строение 1, этаж 1, кадастровый номер: 77:01:0002023:3479. Ознакомление с имуществом производится с момента публикации сообщения и до окончания приема заявок по предварительной записи по телефону:8-919-043-29-28 или посредством направления заявки на электронную почту: boyarinov24@mail.ru.

транспортное средство VOLVO Вольво S80, 2003 г.в., цвет серебристый

Движимое имущество > Транспорт/спецтехника > Легковые автомобили транспортное средство: VOLVO Вольво S80, 2003 года выпуска, цвет серебристый, идентификационный номер: YV1TS61S941338488 г. Белгород, ул. 8 марта д.27

396 090,00 ₽09.03.2021 17:00
368 363,70 ₽14.04.2021 17:00
340 637,40 ₽21.04.2021 17:00
312 911,10 ₽28.04.2021 17:00
285 184,80 ₽05.05.2021 17:00

Закрыть

Нежилое помещение – 118,4 кв. м, адрес: г. Омск, ул. Поселковая 4-я, д. 44б, пом. 3П, находящиеся на цокольном этаже дву

Недвижимое имущество > Коммерческая недвижимость Нежилое помещение – 118,4 кв. м, адрес: г. Омск, ул. Поселковая 4-я, д. 44б, пом. 3П, находящиеся на цокольном этаже двухэтажной пристройки к жилому дому, имущество (10 поз.), Нежилое помещение – 118,4 кв. м, адрес: г. Омск, ул. Поселковая 4-я, д. 44б, пом. 3П, находящиеся на цокольном этаже двухэтажной пристройки к жилому дому, имущество (10 поз.), кадастровый номер 55:36:070105:10732 Омская обл., Омск г., 4-я Поселковая ул., 44б, пом. 3П

Как продают имущество на торгах при банкротстве? Важные моменты

В каком порядке проходит реализация имущества на торгах? Кто осуществляет руководство процедурой продажи? Как устанавливается первоначальная цена?

Продажа имущества компании-банкрота регулируется главой VII ФЗ от 26.10.2002 г. № 127 «О несостоятельности (банкротстве)», а физических лиц-банкротов — главой X (далее по тексту — Закон № 127-ФЗ).

Как устанавливается продажная цена?

Для начала определяют стоимость имущества, выставляемого на торги, которое включается в инвентаризационную имущественную опись. Арбитражный управляющий привлекает оценщика (который должен соответствовать определенным требованиям Закона об оценочной деятельности) для определения стоимости имущества должника.

Продают имущество компании-банкрота в порядке, установленном ст.111 Закона № 127-ФЗ, с учетом особенностей, установленных ст.139 Закона № 127-ФЗ.

Важно: имущество на торгах продают по цене не ниже установленной независимой оценкой. На основании решения собрания либо комитета кредиторов оценка движимого имущества должника, балансовая стоимость которого на последнюю отчетную дату, предшествующую дате подачи заявления о банкротстве, составляет менее чем 100 тысяч рублей, может быть проведена без привлечения оценщика.

Имущество должника, балансовая стоимость которого составляет меньше 100 тысяч рублей на последнюю отчетную дату до даты открытия конкурсного производства, продается в порядке, установленном собранием или комитетом кредиторов (п.5 ст.139 Закона № 127-ФЗ, Письмо ФАС РФ от 24.09.2019 г. №РП/83261/19).

Физическое лицо тоже может быть признано банкротом. Такую процедуру можно инициировать, если требования к физлицу составляют не менее 500 тыс. рублей и они не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда должны были быть исполнены (п.2 ст.213.3 Закона № 127-ФЗ).

Кроме того, при наличии обстоятельств, свидетельствующих о том, что гражданин не сможет рассчитаться с кредиторами в установленный срок, он вправе подать в суд заявление о признании его банкротом. В этом случае размер неисполненных обязательств не имеет значения (п.2 ст.213.4 Закона № 127-ФЗ, п.11 постановления Пленума ВС РФ от 13.10.2015 г. № 45).

То есть заявить о банкротстве может как само физическое лицо, так и его кредиторы.

Как оценивается имущество физического лица?

Оценку имущества физического лица производит финансовый управляющий.

Важно: оценка имущества гражданина, которое включено в конкурсную массу, проводится финансовым управляющим самостоятельно. Он принимает решение в письменной форме (п.2 ст.213.26 Закона № 127-ФЗ).

Сама оценка может производится затратным методом (например, сколько средств нужно вложить сейчас, чтобы построить аналогичный объект недвижимости) либо сравнительным методом (сколько стоит на рынке аналогичное имущество).

При этом проведенная оценка может быть оспорена гражданином-банкротом, а также его кредиторами и уполномоченным органом в деле о банкротстве гражданина.

Все ли имущество может уйти с молотка?

В торгах может принимать участие любое лицо (юридическое или физическое). И имущество должника продается в объеме, необходимом для расчета с кредиторами.

Но не все имущество физического или юридического лица может быть включено в конкурсную массу. Так, у физических лиц из конкурсной массы исключается имущество, на которое не может быть обращено взыскание в соответствии со ст.446 ГПК РФ (п.3 ст.213.25 Закона № 127-ФЗ). Например, нельзя выставлять на торги единственное жилье, предметы обихода, личные вещи.

Для компаний-банкротов ограничение установлено ст.132 Закона № 127-ФЗ. Нельзя выставлять на торги имущество, которое ограничено в обороте (например, оружие). Лицензия на продажу оружие финансовому управляющему не требуется, поскольку оружие должника будет продаваться от его имени, а у должника разрешения на хранение и ношение указанного оружия имеется (постановление Первого ААС от 27.03.2018 г. №А43-28854/2016).

Процедурные моменты реализации имущества

Как мы уже отмечали, имуществом компании ведает конкурсный управляющий, который не позднее трех месяцев обязан его проинвентаризировать и в установленные сроки опубликовать информацию о ее результатах в ЕФРСБ, провести его оценку (самостоятельно или привлекая специалиста) и приступить к продаже (п.2 ст.129, п.3 ст.139 Закона № 127-ФЗ).

В течение месяца после проведения инвентаризации и оценки конкурсный управляющий должен представить свои предложения по продаже имущества должника на утверждение собранию кредиторов или в комитет кредиторов.

В предложение входит информация о составе лотов, в каких СМИ будут опубликованы сообщения о продаже, когда и на какой срок, а также какую специализированную организацию можно привлечь для проведения торгов. При этом собрание кредиторов или комитет может принять отличный от предложенного управляющим порядок.

Имущество компании-банкрота реализуется посредством проведения электронных торгов (которые, в свою очередь, могут проводиться в форме аукционов или конкурсов), за исключением имущества, балансовая стоимость которого на последнюю отчетную дату перед открытием конкурсного производства составляла менее 100 тысяч рублей.

Такое имущество продается в порядке, установленном решением собрания кредиторов или комитета кредиторов (п. 5 ст. 139 Закона № 127-ФЗ). То есть минуя торги, путем заключения напрямую договоров купли-продажи имущества.

Порядок проведения торгов имущества компаний-банкротов установлен ст.448 ГК РФ с учетом регламента проведения торгов в электронной форме при продаже имущества (предприятия) должников (приказ Минэкономразвития РФ от 23.07.2015 г. № 495).

Кто принимает участие в торгах?

В организации торгов принимают участие арбитражный управляющий, организатор торгов, оператор электронной площадки и участники торгов (потенциальные покупатели).

Организатором торгов может выступать арбитражный управляющий или специализированная организация, привлекаемая для этих целей с согласия собрания (комитета) кредиторов.

Арбитражный управляющий устанавливает размер задатка для участия в торгах.

Торги проводятся путем повышения начальной цены продажи имущества или предприятия должника на величину, равную «шагу аукциона».

Выигравшим торги на аукционе признается лицо, предложившее наиболее высокую цену, а по конкурсу — лицо, которое по заключению конкурсной комиссии, заранее назначенной организатором торгов, предложило лучшие условия.

Участникам торгов (кроме победителя) возвращают ранее внесенный задаток.

С даты определения победителя торгов по каждому лоту прием заявок по соответствующему лоту прекращается. Протокол о проведении торгов, утвержденный организатором торгов, размещается на электронной площадке.

Юристы компании «РосКо» смогут грамотно и профессионально сопроводить весь процесс банкротства. Заполните форму, и мы оперативно проконсультируем Вас:

Как реализуется имущество при банкротстве

Реализацией имущества банкрота занимаются в рамках конкурсного производства, оно регулируется гл. VII ФЗ от 26.10.2002 № 127 “О несостоятельности (банкротстве)” (ФЗ № 127). Реализация банкротов граждан регулируется гл. X этого ФЗ.

Арбитражный суд своим решением вводит конкурсное производство (КП). Длится оно полгода (вероятно продление на тот же срок). Суд назначает специального конкурсного (финансового) управляющего, он организует и контролирует имущественную реализацию и рассредоточивает средства, которые выручены в итоге продаж. Перед этим управляющий проводит собрание кредиторов, составляются их реестр и перечень претензий.

Как проводится производство

Алгоритм конкурсного производства для юридического лица:

  1. Назначают управляющего для предприятия-банкрота (по итогам рассмотрения иска о введении конкурсного производства). К нему переходят все руководящие полномочия: он будет формировать отчетность, расторгать и заключать сделки, управлять счетами предприятия и т. п.
  2. Издают приказ о выемке печатей и о том, что предыдущие руководители освобождены от обязанностей.
  3. Оповещают ФНС о старте конкурсного производства.
  4. Публикуют в СМИ информацию о банкроте с адресом для принятия заявлений кредиторов.
  5. Формируют данные по активам банкрота. Собирают дебиторку.
  6. Комплектуют конкурсную массу.
  7. Создают реестр кредиторов.
  8. Организуют реализацию имущества.
  9. Ликвидируют обязательства перед кредиторами.
  10. Закрывают расчетный счет.
  11. Формируют отчет о проделанной работе и предоставляют его в суд.
  12. Суд выносит решение о банкротстве.
  13. Вносится финальная ликвидационная запись в ЕГРЮЛ.

Как проходит реализация имущества при банкротстве предприятия

Стоимость активов определяется в ходе проведения инвентаризации и включается в инвентаризационную имущественную опись. Для определения цены основных средств проводится экспертная оценка. Итоговые оценочные акты посылают в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве.

Реализация имущества юридического лица проводится через торги (конкурсы или аукционы).

Полные данные по реализуемому имуществу печатают в официальных ресурсах («Коммерсанте») плюс по воле кредиторов либо управляющего размещают на любых сайтах.

Арбитражный суд изучает и утверждает подготовленное конкурсным управляющим положение об условиях продажи, которое содержит сроки продажи, стартовую цену конкурсной массы и другие важные условия.

Особенности процедур

Аукцион проводят, поднимая цену лота на принятый организатором интервал в 5-10 %.

На закрытых торгах реализуется только ограниченно оборотоспособное имущество (спортивное, боевое оружие и др.). Участвовать в закрытых торгах могут лишь обладатели специальных разрешений.

Для продаж объектов культурного наследия (историко-культурных памятников) используют конкурс. Приобретатель такого имущества обязуется сохранять, содержать и охранять его.

Читайте также:  Земельный участок в силу приобретательной давности

Аукционы, торги могут проходить в электронном виде. Для этого управляющий подписывает договор с операторами электронных площадок. На госплощадках регистрируют бесплатно, на частных за это возможна плата. Регистрационный сбор может дополняться конкретным процентом с продажи лота.

Алгоритм проведения торгов

Начало торгов обязательно публично объявляется управляющим (за месяц до проведения, с точной датировкой). Участвуют податели заявок, которые при необходимости зачислили задаток. Лицам с недостоверной информацией, документами, подавшим неверное (по форме) заявление, которые не внесли задаток, откажут в участии.

Аукционным победителем становится последний заявитель наибольшей стоимости.

Результаты торгов фиксируются в протоколе, его подписывают и направляют победителю и управляющему (в двухдневный срок).

Сделку закрепляет договор купли-продажи между управляющим и победителем торгов. Победитель вносит средства в тридцатидневный срок после визирования договора. Деньги оказываются в конкурсной массе.

Всем, кроме победителя, возвращают задаток. Победитель в течение пяти дней подписывает договор, в течение месяца вносит деньги и обретает купленное.

Жаловаться на нарушения при проведении торгов можно как в суд, так и в ФАС. При удовлетворении жалобы сделки станут недействительными, а имущество будут продавать повторно.

Завершение процедуры реализации имущества при банкротстве

Завершается процедура отчетом управляющего по итогам конкурсного производства. Решение о завершении принимает арбитражный суд, после чего не позже 60 дней информация об этом поступает от судьи налоговикам, которые за 5 дней удаляют юридическое лицо из ЕГРЮЛ. Предприятие более не существует. Конкурсному управляющему выплачивается вознаграждение (ст. 20.6 ФЗ № 127).

Кратко порядок реализации имущества при банкротстве юридического лица выглядит как:

  1. Аккредитование управляющего.
  2. Опись имущества.
  3. Оценка имущества.
  4. Утверждение положения об условиях продажи.
  5. Реализация имущества.
  6. Отчет об итогах.

Порядок реализации имущества при банкротстве физического лица

Физическое лицо тоже может быть признано банкротом. Продажа его имущества — это крайняя мера, к которой прибегают, если более ранняя стадия банкротства — реструктуризация долгов — по ряду причин невозможна или была проведена с нарушениями. Продажа осуществляется следующим образом:

  1. Арбитражный управляющий описывает всю собственность должника. Это могут быть транспорт, недвижимость, ценные бумаги, дорогие мебель, техника и т. д. Управляющий обязательно анализирует сделки гражданина за последние 3 года. Договоры, особенно дарственные, со взаимозависимыми (супругами, детьми, родителями, подчиненными и т. д.) могут быть аннулированы, тогда собственность оказывается в конкурсной массе.
  2. Проводят оценку имущества с привлечением по необходимости независимых оценщиков, они установят в своем отчете рыночную стоимость вещей.
  3. Публикуют объявление о проведении торгов, которые проходят как открытый электронный аукцион. Все связанные с этим траты покрывает гражданин.
  4. Арбитражный управляющий или специализированная независимая компания проводят торги — не позже двух месяцев и в три этапа. Первый —– это аукцион «на повышение». Аукционный шаг здесь 5-10 % от стартовой цены. Побеждает предложивший больше всех денег. Второй этап — если на участие в торгах никто не заявился (либо участник единственный), тогда организатор вправе признать их несостоявшимися. Стартовая цена по отношению к рыночной понижается на 10-30 %. Третий этап — это публичное предложение с торгом на понижение. Снижение цены имущества может достигать 90 %. Нереализованные вещи физического лица возвращаются ему при соблюдении условий п. 5 ст. 213.26 ФЗ № 127. Передача нереализованного имущества кредитору при банкротстве гражданина возможна: по своей правовой природе этот вариант близок к отступному (ст. 142.1 ФЗ № 127). Применить эту статью к гражданам позволяет п. 1 ст. 213.1 ФЗ № 127.
  5. Рассчитываются с кредиторами (в режиме ст. 213.27 ФЗ № 127), оплачивают судебные издержи, выплачивают вознаграждения управляющему и независимому организатору.
  6. Управляющий отчитывается о продаже вещей физического лица суду и кредиторам. К такому отчету обязательно прикладываются все доказательства фактов продажи и расчетов с кредиторами. Если вырученных средств не хватило для оплаты всех долгов, оставшиеся списывают, физическое лицо становится банкротом, суд прекращает соответствующую процедуру.

Какое имущество подлежит реализации, а какое — нет

По ст. 213.25 ФЗ № 127, реализуется вся собственность гражданина, которая принадлежала ему как на время принятия решения о банкротстве, так и приобретенная после этого.

Защищено от этого имущество из ст. 446 ГПК :

Когда в собственности у банкрота только части реализуемых вещей (доля оформлена с близкими), реализация будет производиться. Доля гражданина-должника (по воле кредиторов) выделяется и идет на погашение его долгов, а стоимость доли другого человека возвращается ему после продажи вещи. Проблемы с продажей могут возникнуть при регистрации в жилье несовершеннолетних, тогда опека вряд ли разрешит продажу.

Определение о завершении реализации имущества гражданина

По ст. 213.28 ФЗ № 127, итогом рассмотрения отчета финансового управляющего считается судебное определение о завершении реализации имущества гражданина. Завершение расчетов по обязательствам освобождает гражданина-банкрота от последующего исполнения кредитных требований.

По ст. 213.30 ФЗ № 127, пятилетие после окончания процедуры реализации имущества физическое лицо, принимая на себя обязательства по кредитам или займам, должно указывать факт своего банкротства. Три года после окончания процедуры реализации имущества гражданин-банкрот не в праве занимать управленческие должности в юридическом лице, иным образом участвовать в его управлении. Такие же ограничения существуют по кредитным организациям (на 10 лет) и страховым организациям, негосударственным пенсионным фондам, управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов либо микрофинансовых компаний (на пять лет).

Реализация имущества при несостоятельности гражданина

При принятии арбитражем решения о признании физического лица банкротом в отношении него вводится процедура конкурсного производства или иначе — реализации имущества. Определение этой процедуры содержится во 2 ст. 127-ФЗ.

Реализация имущества физического лица при банкротстве направлена на соразмерное удовлетворение кредиторских требований и является завершающим этапом в признании гражданина финансово несостоятельным. После него процесс приходит к логическому завершению.

Когда применяется реализация имущества при банкротстве физического лица?

Перед этапом реализации собственности, согласно общему правилу, вводится стадия реструктуризации долгов. В ходе данной процедуры разрабатывается комфортный график погашения задолженности на три года. Такой план должен предполагать погашение большей части долга перед кредиторами.

Реализация имущества гражданина – это крайняя мера процедуры банкротства, которая вводится в отношении должника при следующих условиях:

  1. В отношении гражданина не может быть введена реструктуризация – у него отсутствуют постоянные доходы или их размер настолько мал, что делает невозможным внесение ежемесячных платежей (у должника после таких траншей должен оставаться неприкасаемый минимум на свое существование и содержание иждивенцев).
  2. Никто из сторон не представил в установленные сроки детальный план реструктуризации.
  3. Гражданин допустил неоднократные нарушения графика реструктуризации.
  4. Суд не утвердил предложенный график реструктуризации (он экономически не обоснован, принят с нарушением процедуры, в нем приведены недостоверные сведения и пр.).
  5. Собрание кредиторов вынесло отрицательное решение по результатам голосования за план реструктуризации. Хотя судья может пойти вопреки воле кредиторов.
  6. Если в результате выполнения плана реструктуризации не удалось погасить весь объем долгов.
  7. При нарушении физическим лицом условий заключенного с кредиторами мирового соглашения и последующим за этим возобновлением дела о банкротстве.

Инициатива о старте процедуры продажи имущества может исходить от кредиторов, финансового управляющего (предварительно он рассматривает этот вопрос на собрании кредиторов физлица) и самого должника. Они должны обратиться с соответствующим ходатайством в суд.

Этапы процедуры реализации имущества при банкротстве граждан

Процедуру реализации имущества физического лица можно представить как взаимосвязь следующих этапов:

1. Формирование конкурсной массы.

Арбитражный управляющий описывает всю собственность должника. Сюда включается все имущество, которое принадлежало ему на момент принятия решения о банкротстве и приобретенное после этого. Наиболее часто в составе конкурсной массы можно встретить ценные бумаги, недвижимость, ТС, дорогостоящую бытовую технику, принадлежащую должнику.

2. Корректировка конкурсной массы

По ходатайству гражданина некоторое имущество, не подлежащее реализации и изъятию по исполнительным делам, должно исключаться из конкурсной массы. Перечень такой собственности приведен ФЗ. Исключению подлежит и то имущество, доход от реализации которого не сможет существенно повлиять на наполнение конкурсной массы. В соответствии с законодательством это имущество, стоимостью не дороже 10 тыс.руб.

Перечень исключаемого имущества утверждается арбитражным судом, о чем выносится соответствующее постановление.

3. Оценка имущества

При необходимости к данному этапу привлекают независимого оценщика, который представит отчет о рыночной стоимости имущества должника.

4. Ходатайство управляющего о реализации имущества должника на торгах в суде

5. Объявление о торгах

Собственность банкрота должна продаваться в ходе открытых торгов в формате аукциона. Теперь все торги проводятся исключительно в электронной форме (согласно поправкам в законодательство от 2011 года). Информация о них (месте проведении и дате) должна быть опубликована в свободном доступе.

6. Проведение торгов

В качестве организатора торгов реализации имущества физического лица при банкротстве может выступать как сам арбитражный управляющий, так и специализированная независимая компания (тогда имущество по описи должно быть передано в ее пользу). Торги должны быть проведены не позднее, чем через два месяца после наполнения конкурсной массы и передачи ее организаторы.
Торги проводятся в три этапа. На первом идет аукцион «на повышение». Организатор устанавливает определенный шаг аукциона в размере 5-10% от начальной стоимости, а стартовой становится рыночная цена имущества. Победителем становится участник, сумевший предложить наиболее высокую цену.

Наконец, на последнем этапе публичного предложения идут торги на понижение. Здесь можно встретить имущество по цене, сниженной до 90% по отношению к рыночной. До публичного этапа обычно доходит только самое неликвидное имущество.

Имущество, которое не удалось реализовать в установленные сроки возвращается банкроту.

7. Расчеты с кредиторами

Когда конкурсная масса сформирована, начинаются расчеты с кредиторами, пропорционально предъявленным требованиям и в соответствии с утвержденной законодательством очередностью. Из вырученных средств также погашаются судебные издержки, выплачивается вознаграждение финансовому управляющему и независимому организатору.

8. Отчет управляющего перед кредиторами и судом

К отчету о реализации собственности гражданина должны быть предложены все документы, подтверждающие факт продажи и расчеты с кредиторами. Составляется реестр кредиторских требований с указанием размера погашенных обязательств должника.

Даже если вырученных средств для осуществления полных взаиморасчетов оказалось недостаточно, должника объявляют банкротом и остаток долгов подлежит списанию. Суд в завершении выносит вердикт о прекращении процедуры банкротства в отношении физического лица.

Особенности реализации собственности граждан

Всем имуществом физического лица на этапе конкурсного производства распоряжается арбитражный управляющий. Он от имени банкрота ведет все дела, которые касаются его имущественных прав. Должник при этом наделен правом обжалования действий финансового управляющего и решений суда.

Имущество которое не может быть продано при банкротстве

На какое имущество не могут обратить взыскание при банкротстве? Его перечень установлен ст.446 ГПК РФ. К такой собственности физического лица-банкрота относится:

В других случаях кредиторы могут заявить требования о выделении доли гражданина в общем имуществе. Например, квартира находится в общедолевой собственности у супругов. По умолчанию доли супругов распределяются между ними в равных частях. После продажи квартиры половина вырученных средств отойдет на оплату долгов перед кредиторами, другие 50% вернут супруге.

Срок реализации имущества физических лиц

Законодательством установлено, что этап реализации имущества в ходе дел о банкротстве физического лица не может превышать 6 месяцев (обычно около 4 месяцев). На этот период в отношении должника вводятся ограничительные меры (запрет на отчуждение имущества, выезд заграницу и пр.). После чего финансовый управляющий обязан отчитаться о результатах работы перед кредиторами должника и судом.

При наличии объективных обстоятельств, указывающих на необходимость продления этапа реализации имущества, суд может пойти на встречу арбитражному управляющему. Например, если возникли сложности с возвратом незаконно отчужденного имущества в конкурсную массу. Причем, продлевать сроки управляющий вправе неоднократно. Обычно никто из сторон процесса не заинтересован в намеренном затягивании процесса о несостоятельности.

Реализация имущества при банкротстве

Что такое процедура реализации при банкротстве?

Процедура признания человека банкротом предполагает несколько возможностей расплатиться с кредиторами: реструктуризация долгов гражданина, заключения мирового соглашения с кредиторами или реализация имущества.

В большинстве случаев к должникам применяется именно последнее. Поэтому важно разобраться, что это значит, какие особенности данной процедуры предусматривает закон.

Понятие реализации имущества введено Федеральным законом от 29.06.2015 N 154-ФЗ, который является дополнением к Федеральному закону от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 31.07.2020) “О несостоятельности (банкротстве)” и сохраняется в текущей редакции. Статья 2 этого документа характеризует эту процедуру так: «Реализация имущества гражданина — реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к признанному банкротом гражданину в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов и освобождения гражданина от долгов»

Если говорить простыми словами, то это продажа имущества должника с публичных торгов и погашение долга за счет вырученных средств.

Конечно процедура весьма нежелательна для самого должника, а его главной целью является списание долгов и освобождение от исполнения обязательств перед кредиторами. Давайте разберемся как этого можно достичь? Прежде всего нужно разобраться какое имущество может подпадать под реализацию.

Читайте также:  Форма СТД-Р (образец)

Какое имущество попадает под реализацию?

Все имущество должника, которое было приобретено до или после вынесение решения о реализации составляет конкурсную массу, то есть сумму всего, что будет выставлено на торги. Но статья 446 ГПК РФ предусматривает имущество на которое не может быть наложено взыскание:

единственное жильё, земельный участок на котором оно находится;

предметы быта, домашней обстановки если они не считаются предметами роскоши;

инструменты необходимые для осуществления профессиональной деятельности, мелкий и крупный рогатый скот, другие сельскохозяйственные животные и постройки в которых они содержатся, семена необходимые для посевных работ;

продукты питания и денежные средства в размере не более прожиточного минимума должника и лиц находящихся на его иждивении;

топливо, необходимое для приготовления пищи и отопления жилого помещения;

имущество связанное с организацией быта должника — инвалида;

призы, государственные награды;

Для того, чтобы исключить это имущество из конкурсной массы, необходимо подать ходатайство в Арбитражный суд.

Нужно обратить внимание на то, что имущество находящееся в ипотеке подлежит реализации даже если оно единственное. Даже если жильё или другое имущество находиться в долевой собственности, оно может быть реализовано, а совладельцам выплачивается компенсация в размере стоимости их доли.

Однако, возможно составить ходатайство на то, чтобы оставить имущество подлежащее включению в конкурсную массу, но особо необходимое должнику на сумму до 10.000. В некоторых случаях суммарная стоимость может быть и выше, например если человеку необходимо дорогостоящее лечение.

Так у должника остается возможность сохранить самое важное: единственное жильё и средства в размере прожиточного минимума на себя и лиц находящихся на иждивении. Не смотря на это процедура реализации имущества остается крайне не желательной для человека оказавшегося в ситуации долговой ямы. Нужно разобраться когда применяется эта процедура и есть ли возможность ее избежать?

Когда применяется реализация имущества?

Процедура реализации является крайней мерой, которая производится, если не удается прийти к мировому соглашению или реструктуризации долга, то есть назначение более щадящего режима погашения задолженности. В рамках этой процедуры составляется график на 3 года, в течении которых человек может расплатиться с долгами.

Поэтому первым делом стороны стремятся прибегнуть именно к реструктуризации, ведь такой способ выгоден всем участникам судопроизводства.

Однако процедура реструктуризации не является обязательной и иногда реализация имущества начинается минуя этот этап.

Это происходит если:

участники судопроизводства не предъявили план реструктуризации;

у должника нет постоянного источника доходов достаточного для погашения задолженности;

суд отклонил план реструктуризации;

должник дважды допустил просрочку выплат по графику;

кредиторы выступили против плана реструктуризации;

нарушены условии мирового соглашения должником;

Сколько длится реализация имущества при банкротстве?

Закон определяет стандартный срок этой процедуры в 6 месяцев, за исключением случаев когда суд продлевает этот срок.

Это может происходить если:

Как проходит реализация имущества при банкротстве?

Продажа имущества должника проходит в несколько этапов:

Сначала кредиторы должны обратиться в суд с требованием о включении их в реестр требований кредиторов. Для этого они предоставляют документы о долге, ими могут служить: расписки, судебные приказы, договоры займа. Если суд удовлетворяет это требование и формирует реестр, делопроизводство передается финансовому управляющему, который и ведет это дело.

Составление конкурсной массы

После этого имущество банкрота, которое подлежит реализации, включается в конкурсную массу. Составляется опись имущества принадлежащего должнику. На этом этапе финансовым управляющим проводится проверка подтверждающая, что банкрот не скрыл часть имущества, которое может быть продано на торгах. Для этого он делает запросы в Росреестр, Госавтоинспекцию, инспекцию по маломерным судам, налоговую службу и даже о наличии патентов на изобретения и авторских прав, анализирует расходы и зачисления по счетам в банках. Также он проверяет все сделки совершенные за три года. Если находятся доказательства того, что дорогостоящее имущество, автомобили или недвижимость были проданы существенно ниже рыночной цены, заключены дарственные с целью передать имущество своим родственникам, такие сделки могут быть оспорены в судебном порядке, а имущество включено в конкурсную массу.

Исключение собственности из конкурсной массы

Когда конкурсная масса сформирована, можно исключить из конкурсной массы часть имущества. Все что не может продаваться за долги перечислено в статье 446 Гражданско-процессуального кодекса РФ. Не стоит также забывать о возможности дополнительно исключить из описи личное имущество подходящее для торгов на сумму не более 10.000 рублей, при исключительных обстоятельствах эта сумма может быть увеличена. Для этого необходимо обратиться с заявлением к финансовому управляющему и далее в Арбитражный суд.

Оценка имущества

Далее необходимо оценить описанное имущество. Это может сделать финансовый управляющий, но если кредиторы или должник не согласен с его оценкой, можно пригласить независимого эксперта. В таком случае его услуги оплачивает заинтересованная сторона.

Чтобы минимизировать риск потери собственности во время торгов, должнику выгодно завысить цену на свое имущество, что понизит его ликвидность на торгах. Не проданное имущество может вернуться к должнику (см. статья 148 Ф.З. № 147). Однако, это произойдет, после торгов «на понижение», то есть с большими скидками, существенно ниже рыночной цены, потом будут предложены кредиторам в качестве отступного. Хотя полностью исключить потерю таким образом не получится, собственность может вернуться к первоначальному владельцу.

Бывает и так что родственники намерены выкупить имущество на аукционе, тогда нужно бороться за то, чтобы установить цену ниже рыночной.

Организация торгов

Закон предусматривает проведение торгов только через электронные площадки для аукционов. Всю процедуру можно разделить на три этапа:

1. Первичные торги

На этом этапе по представленным лотам участники предлагают свои цены. Выигрывает тот, кто предложит наибольшую.

2. Повторные торги

В случае если не всё имущество ушло с молотка, оно будет выставляться со скидкой в 10% от начальной стоимости.

3. Публичные торги

Оставшиеся лоты на публичных торгах выставляются со скидкой до 99%

В течении получаса, после завершения аукциона формируется протокол его прохождения, где прозрачно описана процедура торгов. В течении трех рабочих дней публикуется итоговый протокол, где названы победители. С ними финансовый управляющий заключает договор купли-продажи.

По окончании трех этапов аукциона не проданное имущество предлагается кредиторам, если они отказываются от него, оно возвращается к банкроту.

Удовлетворение требований кредиторов

Вырученные от продажи имущества банкрота средства идут на погашение задолженности. Статья 213.27. Закона о банкротстве регламентирует очередность выплат кредиторам.

В первую очередь погашаются требования кредиторов по текущим платежам это те обязательства, которые возникли после принятия заявления о банкротстве —вознаграждение финансовому управляющему, судебные издержки, алименты.

Далее удовлетворяются требования об оплате труда сотрудников, если речь идет об ИП, фирмах.

Следующая очередь включает выплаты за жилищно-коммунальные услуги и другие платежи после принятия заявления о банкротстве.

После этого удовлетворяются требования из реестра требований кредиторов.

Прежде всего выплачиваются взыскания с причинением вреда жизни или здоровью, алиментами.

Далее расчеты по заработной плате сотрудников.

И наконец, производятся расчеты с налоговой инспекцией, банками, микро финансовыми организациями и коллекторами.

80% стоимости залогового имущества (например при ипотеке) получает залогодержатель. Оставшиеся 20% идут на погашение текущих платежей и долгов из реестра требований кредиторов.

Если средств вырученных от продажи имущества не хватает, чтобы погасить все долги, то они считаются погашенными. Однако, алименты, возмещение вреда, долги сотрудникам по зарплате таким образом не списываются. То же самое происходит если должник связан с кем-либо субсидиарной ответственностью — то есть существует право взыскания задолженности с другого лица.

Завершение процедуры реализации

Итогом является отчет о результатах, который подает финансовый управляющий. Рассчитывается остаток долга, который списывается в ходе финального заседания Арбитражного суда.

Почему не нужно бояться реализации имущества при банкротстве?

К сожалению, в нашей жизни мы не застрахованы от неприятностей. Даже состоятельный человек может оказаться должником. Долги нарастают, как снежный ком, а расплатиться с ними нет никакой возможности. Тогда и помогает процедура признания гражданина банкротом. Ее цель полное избавление человека от долговых обязательств. Но возможность продажи имущества с публичных торгов часто останавливает человека от процедуры банкротства, хотя иногда для человека оказавшегося в долговой яме, это лучший способ освободиться от задолженности.

Нужно помнить:

Не все дела заканчиваются реализацией – это лишь крайняя мера.

Не всё имущество подлежит продаже с торгов. У вас не отберут единственное жилье, личные вещи, необходимые для существования денежные средства и то что помогает вам зарабатывать на жизнь.

Если сумма долга больше, чем стоимость вашей собственности, которая может уйти с молотка это хороший способ решить ваши финансовые проблемы. Остальной долг спишут, ведь это предусматривает статья 213.28 закона о банкротстве.

Материальные ценности, кроме самого необходимого дело наживное, а честную репутацию и здоровье не купишь.

Специалисты компании «Банкрот-сервис» всегда помогут пройти эту сложную процедуру с минимальными потерями.

Имущество должника при банкротстве

Опись имущества должника при банкротстве должна строго соответствовать законодательству. Понимание того, как должна осуществляться процедура реализации имущества должника при банкротстве юридического или физического лица, позволит лучше разобраться в особенностях торгов при обращении в органы. Поэтому стоит подробно рассмотреть, как именно реализуется имущество должников на торгах по банкротству и каковы особенности этой процедуры.

  1. Банкротство: продажа имущества должников
  2. Оценка имущества должника при банкротстве
  3. Сроки для проведения процедуры реализации на торгах

Банкротство: продажа имущества должников

Имущество заемщика при банкротстве реализуется на торгах четко в соответствии с законодательством. Так, данную процедуру регулирует ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)” Российской Федерации. Порядок продажи также описывается в ФЗ “Об исполнительном производстве” Российской Федерации.

То имущество, оценочная стоимость которого не превышает 30 000 рублей, задолжавшее лицо может продать самостоятельно. Вся собственность должника, стоимость которой превышает вышеуказанную сумму, проходит реализацию только через площадку аукциона.

Стоимость имущества должника на площадке торгов определяется в соответствии со средней стоимостью аналогичных товаров. Так, за счет исключения амортизации цена будет ниже рыночной.

На открытой площадке торгов в стоимость того или иного имущества заложены:

В соответствии с законом о банкротстве в случае продажи имущества должника государственным органом, личная выгода для продавца будет полностью исключена. Это связано с тем, что соответствующая лоту цена продажи не будет оказывать влияние на размер заработной платы назначенного конкурсного управляющего.

Обычно на оценку имущества должника при банкротстве влияет общее состояние той или иной собственности, а также его реальная стоимость на рынке. После на торгах будет утверждена средняя цена.

Однако данное правило не влияет на следующие виды имущества:

Так, в соответствии с законом о банкротстве реализация имущества должника на торгах, которое представляет достаточно большую ценность, после будет проводиться с независимой оценкой соответствующего лота. Однако торги по банкротству и продажа имущества должников также имеют свои определенные особенности. Так, если в ходе проведения торгов цена лота будет снижена, то и в продаже имущество также упадет.

Основная задача кредитора — это как можно быстрее погасить образовавшуюся задолженность в полном или частичном ее размере за счет осуществления торгов. На практике имущество намного быстрее покупают, если оно выставлено на продажу по достаточно низкой цене. По этой причине получение выгоды отходит на второй план.

Также законом предусмотрена определённая категория собственности, рыночная цена которой на торгах может упасть до 20%. В большинстве случаев это касается недвижимого имущества, которое находится под залогом.

Оценка имущества должника при банкротстве

Та собственность должника, которая дороже 30 000 рублей, продаётся в принудительном порядке. В определенных случаях продажей соответствующего конфиската будут уполномочены судебные приставы.

Для того чтобы покрыть образовавшуюся задолженность в полном или частичном размере, потребуется передать права на собственность кредитору. Для процесса реализации будет проведен соответствующий аукцион.

На торги попадают следующие виды собственности:

При обращении на торги выставляется не только та собственность, которая полностью по праву принадлежит должнику. Также это касается и долевого имущества.

Продают собственность банкротов на соответствующих торгах только конкурсные управляющие. Согласно Федеральному закону «О банкротстве», его может назначить только арбитражный суд. Торги доступны любым заинтересованным лицам. По этой причине создаётся полная кристальность проводимой процедуры.

Существует 3 характерных этапа в процедуре торгов:

  1. Первичные торги. На них обычно наблюдается рост стоимости лота, который прошел инвентаризацию. На данном этапе редко покупается собственность из-за довольно высокой цены.
  2. Вторичные торги. Снижение стоимости на 10%.
  3. Публичный аукцион. На данном этапе лоты обладают высокой ликвидностью, что в значительной мере увеличивает шансы на их продажу.

Сроки для проведения процедуры реализации на торгах

Российское законодательство отводит полгода на осуществление соответствующей процедуры взыскания на торгах. Данный срок также может быть увеличен на основании соответствующего обращения арбитражного управляющего.

В соответствии с ФЗ «О банкротстве» РФ кредитор имеет право подать заявление с требованием провести независимую опись и оценку собственности должника для дальнейшего взыскания. После того как предмет реализации был включён в Единый реестр сведений о несостоятельности, кредитор должен направить соответствующее ходатайство конкурсному управляющему в течение 10 календарных дней.

В том случае, если была одобрена процедура независимой экспертизы, то она должна быть проведена не позже 2 календарных месяцев с того момента, когда поступили соответствующие требования. Расходы на экспертизу возлагаются на должника. Сообщение о торгах публикуется в СМИ ещё до старта соответствующей процедуры. На это отводится 30 календарных дней.

Когда процесс описи и реализации собственности на торгах успешно подойдет к концу, конкурсный управляющий отправит вырученные денежные средства на счёт кредитора или кредиторов в установленном Законом порядке. Далее он предоставит отчёт о проведенном взыскании в арбитражный суд. Затем судья вынесет соответствующее решение, на основании которого процедура банкротства будет признана завершенной.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *