3 самых выгодных карты с кэшбэком-2021

Самые выгодные карты с кэшбэком в 2021 году живут здесь!

Прочитайте статью — и узнаете, как возвращать за покупки не 0,5-1%, как у всех, а 2-15% без всяких «до».

Лайфхак : если читать всё некогда или лень, прокрутите до конца — там будут вот такие карточки с быстрым cравнением :

№1. Карта «Польза» (Home Credit)

Какой кэшбэк дают?

Также у «Пользы» есть очень интересная , неоднократно отмеченная наградами бонусная программа . Она тоже называется «Польза». По ней банк Home Credit предлагает скидки у партнёров — «до 22%», как указано на официальном сайте. Вот несколько примеров:

Ещё недавно по «Пользе» возвращали 1% за оплату ЖКХ, налогов и штрафов ГИБДД. Сейчас такой опции нет — будем надеяться, что со временем она вернётся.

Как всё работает:

Выпускается «Польза» бесплатно. Обслуживание — тоже бесплатно, если тратить по карте 10 000 рублей в расчетный период. Если нет — будет 99 рублей в месяц. Расплачиваетесь картой, соблюдаете условие «трачу 10 тысяч» — и получаете кэшбэк. Обычный — за покупки в супермаркетах, повышенный — за стройматериалы, в аптеках, на заправках, в кафе / ресторанах и «по требованию» (если заказывали).

Возврат начисляется в баллах. Как их «обналичить»? Очень просто — в личном кабинете компенсируете уже сделанные покупки. Обменный курс: 1 балл = 1 рубль. Единственный нюанс — получать возврат можно только за покупки от 500 рублей.

    • Хочет кэшбэк 15% на всё до 31 января 2021 года;
    • Ча сто покупает в категориях, где у «Пользы» повышенный кэшбэк.
    • Д ля тех, кто часто снимает и переводит деньги в другие банки.

№2. «100 дней без %» (Альфа-Банк)

Формально «100 дней без %» — кредитная карта с отсрочкой платежа до 100 дней. И кэшбэка по карте нет. Но получить его — абсолютно легально! — конечно, можно.

Есть очень простая — и, опять-таки, полностью законная — схема заработка:

1. По карте «100 дней без %» разрешается ежемесячно снимать с кредитного лимита до 50 000 рублей. Что мы делаем? Правильно — мы берём и раз в месяц снимаем с карточки эти 50 тысяч в месяц;

2. Дальше — всегда кладём то, что сняли, на карту с высоким % на остаток. Прямо сейчас лучшие условия по проценту на остаток — у карты «Прибыль» от банка «Уралсиб», это 5,25% годовых. Разумеется — никто не запрещает вам поискать ещё более выгодный вариант;

3. Потихоньку возвращаем снятые деньги «Альфа-Банку» в течение 100 последующих дней — вносим минимальные платежи (5% в месяц), к 100-му дню гасим задолженность полностью;

4. Повторяем пп.1-3 до бесконечности :);

Сколько можно заработать?

Недавно известный финблогер Милославский как раз делал примерный расчёт по доходности. Получилось больше 7 000 рублей:

Вот они, «деньги из воздуха»!

И их будет больше, чем по кэшбэк-карте — опыт показывает, что человеку без «заоблачных» доходов трудно вернуть за свои траты больше 200 — 400 рублей в месяц. А тут — больше 7 000!

Не придётся даже тратить деньги — достаточно будет просто 1 раз в месяц дойти до банкомата. Ну, ещё сделать перевод по платежу.

Что ещё?

Для кого? Для тех, кому не лень прогуляться до банкомата 1 раз в месяц и получать за это деньги.

3. «Кэшбэк карта» (Райффайзенбанк)

Прямо сейчас «Кэшбэк карта» — самый «хайповый» пластик 2020 года. Ведь именно о ней говорят в нашумевшей рекламе с Александром Гудковым и Лизой Моряк:

Какой кэшбэк дают?

1,5% на всё без условий.

Как всё работает?

«Кэшбэк» — это редкая в наше время карта «без заморочек».

Просто расплачиваетесь «пластиком» от «Райффайзена» — и возвращаете себе 1,5% от потраченного. Никакой «головной боли», как говорится.

Совсем за «всё-всё» кэшбэк, конечно, не дают — в правилах бонусной программы оговаривается, что за траты по коммуналке, налогам, штрафам возврат не начислят. Строго говоря, мы и не надеялись.

Ещё есть скидки от партнёров «Райффайзен-Банка»:

Для кого? Для тех, кто не любит «заморачиваться».

«Так какая карта с кэшбэком — самая выгодная в 2020 году?»

Итак, кто же победил — «Польза», «100 дней без %» или кэшбэк-карта от «Райффайзенбанка»?

«Польза» больше подойдет под серьезные траты на стройку, аптеки, кафе / рестораны или на одну из категорий «по требованию».

Updatе: до 31.01.2021 по «Пользе» будет кэшбэк 15% на все покупки (но не более 1 500 руб.)

Карта от «бабы Раи», как в России любовно называют «Райффайзенбанк» — идеальное решение для тех, кто не любит заморачиваться. Получаешь не 0,5%, как в [вырезано цензурой], а 1,5% на всё — ну и нормально.

Ну а «100 дней без %» от «Альфа-Банка» — это вариант, близкий к идеалу . Здесь вам дадут заработать больше 7 000 рублей, да ещё и делать практически ничего не придётся.

ТОП-7 лучших карт с кэшбэком в 2021 году

В статье вас ждут лучшие карты с кэшбэком по состоянию на 2021 год:

Как читать:

Для удобства читателей наша статья разделена на 2 части:

Часть I: Детальный обзор. Узнаете все нюансы и «подводные камни» по кэшбэку к каждой карте.

Часть II: Быстрое сравнение. Е сли лень или некогда читать 100500 слов — переходите сразу к карточкам с быстрым сравнением:

ЧАСТЬ I: ЛУЧШИЕ КАРТЫ С КЭШБЭКОМ — ДЕТАЛЬНЫЙ ОБЗОР

Карты условно делятся на два лагеря. Первые предлагают единую ставку (обычно 1-3%) на всё. Вторые — до 10% и больше, но только на одну или несколько категорий: АЗС, кафе / рестораны, развлечения и т.д.

…Для начала — поговорим о картах, где дают повышенный кэшбэк на все покупки . Большинству пользователей нужны именно такие.

Что здесь у нас?

Карта «Польза» (HomeCredit)

Главная «фишка»: 15.02.2021 стартовала акция «Мегакэшбэк с Пользой» — 10% на всё при оплате смартфоном через Apple / Google / Samsung Pay для новых клиентов. Сроки проведения — 90 дней.

Важно: зарегистрироваться в акции необходимо до 31.03.2021 г.

Карта «Польза» — обладатель престижного титула «Карта года» по версии финансового портала «Банки.ру» . (см. шильдик на изображении сверху).

Почему? У «Пользы» ОЧЕНЬ много cashback’a на самые разные случаи жизни:

По «Пользе» начисляются бонусы, их очень легко конвертировать в реальные рубли. Единственный минус — делать это можно от 500 единиц.

Обслуживание по карте бесплатное, если тратить по ней 7 000 рублей в месяц . Update: с 17.01.2021 обслуживание — бесплатно без каких-либо условий.

Действительно неплохое предложение!

Карта «Кэшбэк» («Райффайзенбанк»)

Главная «фишка» — кэшбэк 1,5% на всё и без условий.

… А ещё это — та самая карта из рекламы с Гудковым и Лизой Моряк:

Как получить кэшбэк?

«Баба Рая» — так у нас любовно называют «Райффайзен» — НЕ заставляет заниматься ерундой вроде:

По карте «Кэшбэк» от «Райффа всё просто — вы тратите деньги по карте и получаете назад 1,5%.

Конечно, возвращают деньги не прямо-таки за всё-всё. Кэшбэка не будет за оплату ЖКХ, налогов и штрафов ГИБДД. Но мы, строго говоря, и не надеялись :). А вот за всё остальное — продукты, одежду и обувь, лекарства, АЗС и др. — пожалуйста.

Ещё будут кэшбэк-скидки от магазинов-партнёров «Райффайзенбанка»:

Кэшбэк приходит на следующий месяц, в течение 15 рабочих дней.

Что ещё умеет карта:

Для кого? Для тех, кто не любит забивать себе голову.

Какая из карт с кэшбэком на все покупки — лучшая в 2021 году?

Конечно, прямо сейчас вариант №1 — это «Польза» от «Хоум Кредит». Всё-таки 10% на все покупки! Также по карте положен кэшбэк до 22% в магазинах-партнерах.

«Райффайзенбанк» предложит повышенный кэшбэк — 1,5% на все покупки. Да, не 10%, но зато навсегда. Так что — пожалуй, даже рекомендуем.

… Теперь поговорим о картах, по которым начисляют большой кэшбэк на что-то одно.

Если жизнь складывается так, что часто и помногу тратите на популярную категорию товаров вроде АЗС (например, вы таксист или торговый представитель), кафе / ресторанов и т.п… вам повезло! Если кэшбэк «на всё» редко бывает больше 2%, то здесь можно получить и все 5-10%.

А это — уже по-настоящему весомая скидка!

МожноВСЁ («Росбанк»)

Главная фишка: кэшбэк 20% на все покупки в «Магните», «Макдоналдсе», АЗС «Газпромнефть», «Яндекс.Еде» и аптеках «Ригла» .

Есть небольшие ограничения:

  1. От «Магнита» участвуют «Магнит Семейный», «Магнит у дома» и гипермаркеты «Магнит».
  2. Получить кэшбэк 20% в «Макдоналдсе» можно только при оплате непосредственно в ресторане.
  3. Максимальный кэшбэк в магазине-партнёре — 3 000 рублей (4 000 рублей в «Аэрофлоте»).

А за заказ билетов на сайте авиакомпании «Аэрофлот» начислят кэшбэк 10%:

Сколько это — «до 10%»? Зависит от трат по этой категории в месяц:

А вот какие категории считают «избранными»:

Что приятно, кэшбэк по карте «МожноВсё» не «сгорает».

Для кого? Для тех, кто хочет кэшбэк 20% на на покупки в «Магните», МакДоналдсе», «Яндекс.Еде», «Газпромнефти» и «Ригле». И тех, кто много (от 40 тысяч в месяц) тратит на авто, аптеки и другие «повышенные» категории «Росбанка».

«Яндекс.Плюс»

«Яндекс» — теперь и банковская карта!

Возврат 5% за «молодёжные» траты

На то, что любит молодое поколение. А именно:

Бесплатная подписка «Яндекс.Плюс»

У «Яндекса» много сервисов — начиная от «Такси» и заканчивая «Едой».

Если вы активно ими пользуетесь — есть смысл оформить подписку «Яндекс.Плюс». Она стоит 169 рублей в месяц и даёт скидки от 5 до 30 процентов на фирменные сервисы.

Если у вас а) есть карта «Яндекс.Плюс» и б) вы тратите по ней 5 000 рублей в месяц — подписку вам подарят.

А раз есть подписка — то, разумеется, будут и

Большие скидки на сервисы от «Яндекса»

А ещё «Яндекс» время от времени делает двойной кэшбэк — 10% — на один из своих сервисов. До 31.01.2021 он действует на «Еду», после чего его распространят на что-то другое:

Стандартная скидка на все покупки тоже есть.

Бесплатное обслуживание

Для кого? Для тех, кто учится, кто молод и активен — и тех, кто с «Яндексом».

Tinkoff Black

Внимание, акция:

В первые 3 месяца — тратьте по карте 5 000 руб. / мес., и банк добавит к вашему кэшбэку 500 рублей:

По карте «Тинькофф Блэк» есть три кэшбэка:

По поводу 5% в спец. категориях — здесь кому как повезёт. Алгоритм «Тинькофф-Банка» раздает скидки индивидуально для каждого клиента — так что кто-то получает повышенный возврат на цветы, а кто-то — на АЗС.

Третий — акции и спецпредложения от партнёров банка — получился по-настоящему интересным. Например, сейчас дают кэшбэк 15% на походы в кино и 10% на поездки. Билеты и попкорн нынче стоят дорого, так что такие скидки точно пригодятся:

А вот вам предложение от партнера — 10% на АЗС от «Яндекс.Заправок»:

Для кого? Для киноманов — все-таки кэшбэк 15% — путешественников и любителей акций. Последним банк будет исправно начислять 10-15% за покупки в магазинах-партнерах.

ЧАСТЬ II. БЫСТРОЕ СРАВНЕНИЕ

… А теперь — самое время освежить в памяти ключевые параметры по каждой из карточек:

Где кешбэк лучше: самые выгодные дебетовые карты 2021 года

12 февраля 2021

12 февраля 2021

Всего несколько лет назад клиенты сами платили банкам за обслуживание своих карт. В 2021 году мы наблюдаем, как банки готовы возвращать клиентам небольшую часть денег чуть ли не за каждую операцию. Чтобы стимулировать людей держать деньги на карте, а не в виде наличности. Финтолк разобрал условия кешбэка у актуальных дебетовых карт восьми российских банков.

В погоне за балансом между собственной выгодой и завлечением клиента программы лояльности порой приобретают причудливые очертания по схеме «Как заставить человека думать, что он получит больше, чем на самом деле».

Если хорошо знать свои финансовые привычки, можно подобрать именно ту карту, которая принесет действительно повышенный кешбэк, а не средние по рынку «около одного процента».

Читайте в статье:

Райффайзенбанк: дебетовая Кэшбэк карта

Обслуживание бесплатное, без дополнительных условий.

Кешбэк на всё — 1,5 %, приходит деньгами по итогам месяца.

Снятие наличных бесплатное в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнеров (Открытие, Московский кредитный банк, Газпромбанк, Росбанк, Уралсиб, ЮниКредит банк, Россельхозбанк, Энерготрансбанк). За снятие в любом другом возьмут 1 % от суммы, но не менее 100 рублей.

Заработать на процентах (до 4 %) можно только при открытии отдельного счета. На остаток по карте они не начисляются.

Тинькофф банк: Tinkoff Black

Обслуживание бесплатное при условии остатка на любом из счетов (включая брокерский) не менее 50 000 рублей. Иначе каждый месяц со счета будут снимать по 99 рублей.

Кешбэк на всё 1 %. Также каждый месяц можно выбрать из предложенного списка три дополнительные категории, кешбэк на которые составит 3-5 %. Еще есть спецпредложения на покупки товаров конкретных марок и в конкретных местах от партнеров — там начисляют 3-30 % от суммы.

Максимальная сумма кешбэка в месяц: 3 000 рублей.

Снятие денег бесплатно в банкоматах Тинькофф. Во всех остальных тоже можно снять бесплатно, если сумма не менее 3 000 рублей за один раз и не более 100 000 рублей за расчетный период.

Процент на остаток — 3,5 % (начисляется на сумму до 300 000 рублей, если тратить хотя бы по 3 000 в месяц по карте).

Протестируйте карту Тинькофф Black, оформив всего за 2 минуты по ссылке.

Локобанк: карта «Локоярко»

Условия бесплатного обслуживания: нужно либо тратить по карте не менее 3 000 рублей в месяц, либо иметь от 30 000 рублей остатком на счетах. Иначе придется платить по 99 рублей каждый месяц.

Кешбэк на всё 1,3 %. Так же, как и у Тинькофф, есть разовые предложения от партнеров до 30 %.

Максимальная сумма кешбэка в месяц — 15 000 рублей.

Бесплатно снимать деньги в банкоматах других банков можно, но не более 15 000 рублей в месяц. И при условии, что за один раз снимается не менее 1 000 рублей.

Процент на остаток — 4,5 % годовых, обязательное условие — тратить по карте не менее 3 000 рублей в месяц.

Альфа-Банк: Альфа-карта

Обслуживание бесплатное, без дополнительных условий.

Кешбэк на все 1,5 %, если тратить по карте от 10 000 рублей в месяц.

Для тех, кто тратит больше 100 000 рублей в месяц, кешбэк повышается до 2 %. Но при этом больше 250 000 рублей тратить смысла нет: на этой сумме будет достигнут лимит выплаты кешбэка в 5 000 рублей, больше не дадут.

Снятие наличных бесплатно в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров, в остальных лимит бесплатного снятия 50 000 рублей в месяц.

Дополнительно банк предлагает по этой карте оплату связи, услуг ЖКХ и штрафов ГИБДД без комиссии.

Процент на остаток: 4 % — если тратить по карте больше 10 000 рублей в месяц, 5 % — если тратить больше 100 000 рублей. Начисляется процент только на остаток суммой до 100 000 рублей.

Свою Альфа-карту вы можете забрать по ссылке прямо сейчас.

Альфа-Банк: Alfa Travel

Обслуживание бесплатное, без дополнительных условий.

Кешбэк начисляется милями. Если тратишь от 10 000 рублей в месяц, то за каждые 100 рублей дают 2 мили, если тратишь от 100 000 рублей в месяц, то за 100 рублей начисляется уже 3 мили. То есть это 2 % и 3 % кешбэка соответственно.

Повышенный кешбэк можно получать, пользуясь сервисами Альфа-Банка по бронированию отелей и продаже билетов. Там от 2,5 до 10 миль за каждые 100 рублей в зависимости от уровня трат и конкретного сервиса.

Снятие наличных бесплатно в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров, в остальных лимит бесплатного снятия 50 000 рублей в месяц. Если снимаешь больше в чужом банкомате — комиссия 1,99 %, минимум 199 рублей.

Начните пользоваться картой и получать кешбэк уже сейчас.

ВТБ: «Мультикарта»

Программ кешбэка сразу несколько, их можно менять раз в месяц:

  1. Кешбэк. 1 % со всех покупок возвращается бонусными рублями, если тратить до 30 000 в месяц. Если тратить до 75 000 рублей в месяц, то кешбэк увеличивается до 1,5 %.
  2. Путешествия. 1 % милями при покупках до 30 000 рублей в месяц, 1,5 % милями при покупках до 75 000 рублей в месяц. Мили можно обменять, в частности, на мили бонусной программы «Аэрофлота» либо потратить на билеты или бронирование гостиниц.
  3. Инвестиции. 1,5 % суммы со всех покупок начисляется на брокерский счет.
  4. Сбережения. Если покупаешь по карте на сумму от 10 000 рублей в месяц, то получаешь плюс 1 % годовых к ставке по счету или депозиту до 1,5 млн рублей. Либо (на выбор) плюс 3 % годовых по текущему счету до 100 000 рублей.
  5. Заемщик. Если тратишь по карте от 10 000 рублей в месяц, то получаешь минус 0,3 % годовых к процентной ставке по ипотеке либо минус 1 % годовых к процентной ставке по кредиту наличными.

Снятие наличных бесплатно в банкоматах ВТБ и банков-партнеров (Почта Банк, Банк Москвы). Во всех остальных банкоматах придется заплатить комиссию в 1 % от суммы, минимум 300 рублей.

Уральский банк реконструкции и развития: карта «Пора»

Обслуживание бесплатное, если тратить от 15 000 в месяц либо иметь от 100 000 рублей остатка на счету. Иначе придется платить по 99 рублей ежемесячно.

Кешбэк: 1 % на всё. Повышенный кешбэк (до 6 %) действует на одну из 15 предложенных рубрик (их список можно посмотреть на последней странице правил). Менять свой выбор можно каждый месяц.

При этом пользоваться картой только для покупок из выбранной рубрики не получится. Сумма остальных расходов по карте должна как минимум в два раза превышать расходы по рубрике с повышенным кешбэком.

Максимальный размер кешбэка ограничен: не более 4 000 рублей в месяц.

Процент на остаток: 1 % годовых при покупках по карте от 30 000 рублей в месяц, 6 % годовых при покупках от 60 000 рублей в месяц. Начисляется на остаток до 300 000 рублей.

Снятие наличных в чужих банкоматах бесплатно до 20 000 рублей в месяц, при этом ежемесячные траты по карте должны составлять не менее 15 000 рублей. Во всех других случаях придется заплатить комиссию — 1 % суммы, не менее 120 рублей.

Фора-банк: «Все включено»

Обслуживание бесплатное для госслужащих, пенсионеров, студентов, а также тех, кто тратит от 15 000 в месяц или поддерживает остаток на счету от 30 000 рублей. Для всех остальных — 99 рублей в месяц.

Кешбэк: 1,25 % на все и 2 % на АЗС. Также есть «сезонные предложения» — каждый сезон (зима, лето, весна и осень) появляются категории, на которые начисляется 5 % кешбэка.

Максимальный размер кешбэка ограничен 10 000 рублей в месяц.

Процент на остаток: 1,25 % годовых.

Снятие денег в чужих банкоматах бесплатно до 30 000 рублей в месяц. Если нужно больше — придется платить 1 % от суммы, минимум 150 рублей.

Оформить карту «Все включено» и начать пользоваться прямо сейчас очень просто, переходите по ссылке и забирайте свой кешбэк.

Открытие: Opencard

Обслуживание бесплатное, но при этом за открытие карты с вас возьмут 500 рублей. Правда, они вернутся кешбэком, как только вы потратите первые 10 000 рублей.

Самого кешбэка две программы, переключаться между которыми можно раз в месяц.

2 % кешбэка на все покупки плюс еще 1 % кешбэка, если на счетах в банке есть от 500 000 рублей либо вы производите погашение задолженности по кредитной карте минимальными ежемесячными платежами.

1 % кешбэка на все покупки и 5 % кешбэка в одной из категорий (на выбор дается четыре — транспорт, кафе и рестораны, путешествия, красота и здоровье, менять можно раз в месяц). Если на счетах в банке есть от 500 000 рублей либо производится погашение задолженности по кредитной карте минимальными ежемесячными платежами, то добавляется еще 5 % кешбэка.

Снятие в банкоматах других банков бесплатно до 10 000 рублей в месяц, далее 1% от суммы, минимум 100 рублей.

Лучшие карты с кэшбэком на продукты питания 2021

Представляем вам лучшие карты с кэшбэком в категории «Супермаркеты». Мы отобрали их среди топ-30 банков России. Выбирайте и экономьте вместе с нами

Привилегия на выбор

1. до 5% – в трех выбранных категориях

Процент на остаток

Кэшбэк на выбор

Процент на остаток

Обслуживание

до 7 баллов — за каждые 100 рублей

Процент на остаток

5% — в Ленте
5% — скидки Ленте

Процент на остаток

до 2 баллов — за каждые 10 ₽ покупки в магазинах «Пятёрочка»

1 балл — за каждые 10 ₽ покупки вне магазинов «Пятёрочка»

Процент на остаток

до 30% — у Партнеров

4 балла — за каждые 10 ₽ на сайте перекресток

3 балла — за каждые 10 ₽ в Перекрестке

1 балл — за каждые 10 ₽ на все покупки

Дополнительный кэшбэк до 1500 ₽

до 30% – у Партнеров банка

Процент на остаток

Процент на остаток

Обслуживание

Подарим 2000 бонусов при оформлении карты до конца года

5% – Кафе и Рестораны

Процент на остаток

до 30% – у Партнеров

5% – Кафе и Рестораны

Процент на остаток

до 30% — у Партнеров Банка

до 4% — в супермаркетах Магнит

Процент на остаток

Доброго времени суток дорогие друзья! Вы часто спрашивали в комментариях создать подборку карт с кэшбэком на продукты питания в супермаркетах. Оно и понятно, ведь эта категория трат является самой большой у Россиян. По данным Росстата за 2018 год, эта категория покупок составляет в среднем 31% от всех трат. И неплохо было бы сэкономить или заработать (называйте как хотите), покупая продукты в супермаркете.

В этом нам помогут программы лояльности банков, с их возможностью получать возврат средств за покупки. Выше, мы как раз собрали карты банков, имеющих кэшбэк на продукты питания в супермаркетах.

Все эти карты делятся на две категории:

На данный момент самой популярной картой с кэшбэком на все супермаркеты, является МТС CASH BACK с 5% от одноименного банка. Особенность ее в том, что она является кредитной. Но, никто же не заставляет никого брать кредиты, и ей можно спокойно пользоваться как дебетовой картой для повседневных покупок. Чтобы не уходить в кредит, достаточно просто положить на счет свои деньги, в точности все как у дебетовой.

Лучшие карты с кэшбэком на продукты питания в 2021 году

Рейтинг карт с кэшбэком на продукты. На Много-Кредитов.ру представлена подборка лучших предложений 2021 года.

Обслуживание0₽
КэшбэкДо 11 %
Процент на остатокДо 4 %
Обслуживание0–49₽
КэшбэкДо 3 % на всё
Процент на остатокДо 5.25 %
Обслуживание0–150₽
КэшбэкДо 7 %
Процент на остатокДо 5.5 %
Обслуживание0–99₽
КэшбэкДо 6 %
Процент на остатокДо 6 %
Обслуживание0–149₽
КэшбэкДо 5 %
Процент на остатокДо 5 %

Большую часть регулярных расходов у многих составляют продукты питания. Банки не могли оставить этот момент без внимания и предложили карты с кэшбэком на продукты. Они позволяют существенно экономить, продолжая делать покупки в обычном режиме и получая возврат части потраченных средств. Однако выбрать пластик с выгодным кэшбэком не всегда просто, надо учесть довольно много нюансов.

5 лучших карт с кэшбэком в супермаркетах

В 2021 году карты с повышенным кэшбэком на продукты выпускаются многими банками. Не секрет, что большинство средств среднестатистического россиянина тратится именно на покупки в продуктовых супермаркетах, и финансовые учреждения не могли оставить эту ситуацию без внимания. Ведь они вынуждены бороться за каждого клиента.

Учитывая большой ассортимент карточных продуктов с кэшбэком, выбрать оптимальный пластик для себя весьма непросто. Изучить условия по всем картам просто нереально. В этой ситуации рекомендуется для начала ознакомиться с самыми популярными предложениями этого года.

Ниже представлены 5 лучших карт с кэшбэком в супермаркетах:

  1. «Opencard» (Открытие);
  2. «Прибыль» (Уралсиб);
  3. «ВостОк» (Восточный Банк);
  4. «ПОРА» (УБРиР);
  5. «Твой кешбэк» (ПСБ).

1 место. Дебетовая карта Opencard от банка Открытие

Владелец данной дебетовки может получать до 3% кэшбэка за любые траты, включая покупку продуктов питания. Для этого требуется одновременное выполнение 2-х условий:

Вознаграждение начисляется бонусами. Их можно конвертировать в рубли по равноценному курсу путём компенсации покупок. Также по карте предлагается другой вариант бонусной программы, которая предусматривает начисление до 11% кэшбэка за покупки в избранных категориях (транспорт, кафе и рестораны, красота и здоровье, путешествия) и 1% — за прочие траты.

За обслуживание дебетовки платить не нужно. После совершения первой операции со счёта списывается 500 рублей за выпуск. Когда сумма покупок по карточке достигает 10 000 рублей, удержанная комиссия возвращается на бонусный счёт.

Снимать наличные без комиссии можно в банкоматах банка Открытие. В устройствах сторонних банков допускается бесплатное обналичивание на сумму до 10 000 рублей в месяц (в случае превышения взимается 1%, минимум 100 рублей).

2 место. Дебетовая карта «Прибыль» от банка Уралсиб

Программа лояльности «Уралсиб Бонус» не предполагает выбор категорий повышенного кэшбэка. С суммы любых трат по карте, включая покупку продуктов питания, держатель может вернуть до 3%.

На практике это реализуется следующим образом:

  1. Клиент использует карту для оплаты покупок и за каждые потраченные 50 рублей получает 1 балл.
  2. Накопленные баллы конвертируются в рубли. 3 000 баллов можно обменять на 1 500 рублей, 6 000 баллов — на 9 000 рублей. Во втором случае реальная величина кэшбэка составит 3%.

Получать 3%-ый кэшбэк можно не чаще 1 раза в год. Лимит вознаграждения составляет 4 000 баллов в месяц.

Использование карты осуществляется на следующих условиях:

Также на остаток средств по дебетовке начисляется процент в размере до 5,25% годовых. Максимальную ставку можно получить при совершении покупок на сумму не менее 10 000 рублей в месяц.

3 место. Дебетовая карта ВостОк от Восточного Банка

Восточный Банк предлагает карту с одной из самых лучших на рынке кэшбэк-программ. Дебетовая карта ВостОк позволяет своему держателю экономить на покупках до 7% в спецкатегориях и получать до 5,5% годовых на остаток средств.

За выпуск пластика взимается комиссия в размере 500 рублей, стоимость обслуживания составит 150 рублей в месяц. Платить за обслуживание карты не потребуется при минимальном остатке на карте 10 000 рублей или при зачислении на счёт заработной платы / пенсии, также бесплатное обслуживание будет действовать при сохранении нулевого баланса.

Кэшбэк до 7% по карте ВостОк начисляется в категориях: «За рулём», «Отдых», «Онлайн покупки». Также при подключении одной из категорий будет возвращаться на счёт 1% за все остальные покупки по карте. Ещё держателю карты доступна четвёртая категория «Всё включено» с кэшбэком 2% на все покупки. Сейчас дополнительно по карте начисляется акционный кэшбэк 10% на подарки, цветы и сувениры.

Снимать наличные с карты можно в банкоматах любых банков до 150 000 рублей в месяц.

Внимание! Если оформить карту по ссылке ниже с курьерской доставкой, то выпуск пластика будет бесплатным. При получении дебетовки в банковском отделении за выпуск придётся заплатить 500 рублей.

4 место. Дебетовая карта «ПОРА» от УБРиР

Владельцу дебетовой карты «ПОРА» от Уральского Банка на выбор предлагается 16 рубрик повышенного кэшбэка, в число которых входит и категория «Супермаркеты» (MCC 5411). Начисление баллов осуществляется по следующей схеме:

Здесь есть один немаловажный нюанс. На сумму покупок в рубрике, которая превышает удвоенную сумму покупок вне рубрики, всегда начисляется 1% кэшбэка. Например, общая сумма расходов по карте составила 30 000 рублей в месяц, из которых 25 000 рублей клиент потратил в супермаркетах, а остальные 5 000 рублей — на прочие расходы.

В этом случае кэшбэк за покупки в рубрике будет рассчитываться следующим образом: (5 000 × 2) × 2% + (25 000 – 5 000 × 2) × 1% = 350 баллов. Ещё 50 баллов (5 000 × 1%) будет начислено за прочие траты. Всего в данном примере клиент получит кэшбэк в размере 400 баллов.

Накопленные бонусы можно обменивать на рубли по равнозначному курсу. Минимальная сумма конвертации составляет 2 500 баллов.

5 место. Дебетовая карта «Твой кешбэк» от ПСБ

Владелец данной дебетовки может выбрать одну из трёх привилегий — 1,5% кэшбэка на все покупки, 4% на остаток или повышенный кэшбэк в 3-х выбранных категориях. Если клиент планирует использовать карту для оплаты продуктов, то рекомендуется остановиться на последнем варианте.

В этом случае кэшбэк будет рассчитываться так:

Обязательное требование для получения кэшбэка — торговый оборот по карте на сумму от 5 000 рублей в месяц. Вознаграждение начисляется в виде баллов, которые в любое время можно обменять на рубли в личном кабинете. Максимальная сумма кэшбэка составляет 3 000 баллов в месяц.

Другие условия данного тарифного плана перечислены ниже:

  1. Стоимость обслуживания — 149 рублей в месяц или бесплатно при совершении покупок на сумму от 5 000 рублей.
  2. Комиссия за снятие наличности — 0% в банкоматах ПСБ и банков-партнёров. Если снимать деньги в сторонних банкоматах, то удерживается комиссия 1% (минимум 299 рублей).
  3. Стоимость денежных переводов на карты других банков — бесплатно по номеру телефона на сумму до 100 000 рублей в месяц, 1,5% (минимум 30 рублей) по номеру карты;
  4. Плата за услугу СМС-информирования — 69 рублей в месяц.

Порядок оформления карты с кэшбэком на продукты

Банки существенно упростили порядок оформления карт с кэшбэком. Получить их можно достаточно быстро, выполнив 4 простых шага:

  1. Выбрать оптимальное для себя предложение. Нужно хотя бы примерно проанализировать свои траты и подобрать наиболее оптимальный для себя вариант. Например, если большинство покупок делается в магазинах одной торговой сети, то имеет смысл рассматривать кобрендинговые карты.
  2. Подать заявку. Её можно оформить на сайте выбранного банка, указав личные данные в специальной форме.
  3. Подать документы и подписать договор. Для оформления заявки нужен только паспорт, даже если оформляется кредитка или карта рассрочки.
  4. Получить карточку. Именные карты изготавливаются в течение 3-10 дней, а неперсонифицированный пластик можно получить сразу после подтверждения заказа менеджером. Обычно выдача карт осуществляется в офисах, но в крупных городах многие банки также предлагают бесплатную доставку. Виртуальные карточки выпускаются моментально и становятся доступны через личный кабинет на сайте или приложение для смартфона.

Карты с кэшбэком на продукты — это отличный способ экономить деньги без дополнительных затрат времени. Часто даже при сравнительно небольших расходах они позволяют каждый месяц возвращать порядка 1 000 рублей и более.

Карты с кэшбэком на продукты

Подборка дебетовых карт с кэшбэком на покупки в супермаркетах. Условия пользования картами с бонусами в магазинах указаны на страницах карточек и оформляйте подходящий вариант онлайн.

* Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

** Количество поданных заявок за последние 30 дней.

Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру.

Предложения месяца

Отзывы о картах с кэшбэком на продукты

Предложения в других городах
Предложения в банках
Популярные продукты

Подробнее

Карты для покупок привлекают внимание потребителей наличием кэшбека, который позволяет вернуть часть израсходованных по ним денежных средств. Конкуренция на банковском рынке заставляет его участников придумывать новые приемы, с помощью которых карточки становятся еще функциональнее. Карты для покупок — это разновидность традиционных дебетовок, с которыми человек вправе пользоваться исключительно своими личными деньгами, если не брать во внимание иногда предоставляемый банковскими учреждениями овердрафт. Дополнительный доход за совершение операций, который выплачивается пользователям, обеспечивается соглашениями между банками и магазинами, заправочными станциями, развлекательными заведениями, кафе и ресторанами, туристическими компаниями и авиаперевозчиками, сетями аптек и т. д.

Когда человек производит оплату карточкой, ему возвращается определенная доля от потраченного. Чем выше процент, тем прибыльнее использование дебетовки в том или ином направлении. Существуют следующие варианты его начисления:

Возврат средств происходит ежемесячно по окончании расчетного периода. Если переводить деньги, снимать наличные, оплачивать коммунальные услуги или услуги мобильных операторов, вознаграждение не начисляется.

Как открыть карту кэшбэком на покупки

Особенности карт для покупок с бонусами и кэшбэком

Но карта для покупок может быть выгодной не только благодаря Cashback. При выборе предложения следует учитывать ряд признаков и помнить о том, что дебетовки премиального уровня предусматривают больше бонусов для владельца, чем стандартного. Если пластик выдают бесплатно и за него не предусмотрена плата за годовое обслуживание, то и вознаграждение будет минимальным и ограниченным по сумме.

Используйте портал banki.ru, чтобы подробнее изучить детали имеющихся предложений, проанализировать их плюсы и минусы и принять решение о целесообразности оформления подобного продукта. На сайте приведены отзывы людей, которые уже пользовались такими услугами. Ознакомьтесь с ними, чтобы иметь о них более полное представление.

*Все предложения, отображенные на данной странице, являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки.ру

ТОП-10 лучших дебетовых карт с кэшбеком и процентами на остаток – Рейтинг 2021

Кэшбэк является наиболее выгодным вознаграждением для владельцев дебетовой карты. Вместо бонусов, которые можно потратить только на ограниченные услуги, клиент получает реальные деньги. В зависимости от банка, карта приносит от 1% до 30% от суммы каждой покупки в магазинах России и заграницей.

Банковские карты выплачивают высокие проценты на выбранные категории: АЗС, путешествия, такси, рестораны и аптеки. На другие статьи расхода банк платит около 1%. Оформите карту с милями, для пенсионеров, автомобилистов и молодежную для ребенка, чтобы выгодно хранить накопленные деньги.

Дебетовые карты с начислением процентов на остаток и бесплатным обслуживанием платят до 7% в год. После заявка на сайте, на следующий день приедет курьер и за пять минут выдаст пластиковую карту с большим кэшбэком. Ознакомитесь с рейтингом российских банков с самыми выгодными финансовыми предложениями.

10. Рокетбанк

В Рокетбанке хорошие условия для получения дебетовых карт с кэшбэком и процентами на остаток. К одной карте можно привязать несколько счетов в разных валютах и переключаться между ними в личном кабинете. Для получения банковской карты и открытия счета не обязательно ехать в офис и стоять в очереди, достаточно скачать приложение и заполнить заявку онлайн.

Тариф «Уютный космос» предусматривает получение 1% кэшбэка с каждой покупки, а у партнеров программы можно вернуть пятую часть оплаты обратно на счет. Снятие наличных, перевод на карту другого банка, пополнение через банкомат не облагается комиссией. Накопительные тарифы Рокетбанка приносят ежемесячную выгоду в размере 4.5% годовых.

В банке можно получить виртуальную дебетовую карту с кэшбэком, которая используется для хранения наличных или оплаты покупок в интернет-магазине. При необходимости виртуальный счет превращается в обычный с наличием пластиковой карты. В мобильном приложении удобно поменять валюту, завести отдельный счет для накоплений, а также перевести деньги другому человеку или выставить счет другому клиенту.

9. Мегафон Банк

Когда счет мобильного телефона и банковской карты один и тот же — это надежно и просто. Заведите дебетовую карту Мегафон Банка и получайте 1.5% кэшбэка за все покупки в магазинах и 10 процентов годовых прибыли на остаток. При выполнении всех условий, обслуживание карты будет бесплатным, а за каждые потраченные 100 рублей, компания начисляет 10 Мб мобильного интернета.

Вам не обязательно получать пластиковую карту, которая будет занимать место в кошельке. Цифровая карта (виртуальная) от Мегафон удобна для совершения покупок в интернете, а также для бесконтактной оплаты через электронный кошелек. На виртуальный счет действуют правила и тарифы как на обычной. Платежные данные защищены шифрованием, поэтому использование цифровой карты безопасно.

Для карты Мегафон банка можно выбрать тариф Стандарт, Лайт или Максимум. Они отличаются размером кэшбэка и условиями, при которых не будет взиматься плата за обслуживание счета. Для всех клиентов банка предоставляется защита от случайных подписок, а также бесплатный смс-банкинг, который работает без интернета.

8. Совкомбанк

В Совкомбанке можно оформить выгодную дебетовую карту с кэшбэком и процентами на остаток в 2021 году. Удобство программы банка заключается в выборе определенной категории, по которой можно получать повышенный кэшбэк (авиабилеты (мили), АЗС, кафе, такси и рестораны). В каталоге банка большой выбор готовых решений на все случаи жизни. Можно выбрать карту с льготными условиями на автострахование, медицинское страхование, комплексная защита имущества.

Совкомбанк предоставляет выгоду в виде ежемесячного начисления на остаток в размере 5% годовых. Деньги с кэшбэка начисляются на дебетовую карту в рублях. Для того, чтобы оформить заявку на получение карты, необходим только паспорт РФ. Совкомбанк заботится о безопасности клиентов, все платежные данные надежно зашифрованы. При утрате банковской карты можно позвонить по номеру горячей линии или написать в онлайн чат для блокировки и перевыпуска.

В мобильном приложении Совкомбанка можно перевести деньги клиенту другого банка, открыть новый счет, получить информацию по карте, а также ознакомиться со скидками, акциями и выгодными предложениями. Перейдите на страницу компании в соцсетях, чтобы узнать финансовые лайфхаки или поучаствовать в розыгрышах.

7. ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк предлагает разные карты для получения кэшбэка реальными деньгами. Проанализируйте свои расходы и оформите карту, которая поможет получать максимальную выгоду от покупок. АвтоКарта дает повышенный процент возврата за такси, каршеринг, АЗС, платные дороги, общественный транспорт. Если тратите 10 000 руб. в месяц, услуги банка будут бесплатными.

К любой карте ЮниКредит Банка можно привязать дополнительную карту без комиссии и платы за обслуживание. Это будет удобно для оформления карты ребенку. Из-за того, что привязка идет к основному счету, всегда можно контролировать расходы. Проверить баланс, посмотреть историю платежей, оплатить ЖКУ или другие услуги можно в личном кабинете или мобильном приложении банка.

На сайте ЮниКредит есть инструмент для сравнения нескольких дебетовых карт в России, добавьте туда варианты и примите решение о самом выгодном тарифе для личной бухгалтерии. Если возникли вопросы, их можно задать в онлайн-чате круглосуточно. Благодаря современному приложению, выгодным тарифам и клиентоориентированности, ЮниКредит банк входит в список лучших за 2021 год.

6. Росбанк

С дебетовой картой от Росбанка «Можно все» делать покупки в интернет-магазинах станет еще приятнее. При оплате банковской картой, получаете 1% средств назад от всех платежей, а на одну из выбранных категорий возвращается до десяти процентов денег. Выберите одну из групп товаров (детские вещи, салоны красоты, кафе и рестораны, кинотеатры) и раз в месяц будете получать приятную компенсацию.

Для путешественников карта с кэшбеком будет особо удобной. За каждые 100 рублей Росбанк начисляет до 5 travel-бонусов, а в личном кабинете можете открыть несколько счетов в разных валютах (доллар, евро). Оформите дебетовую карту для хранения и приумножения личных денежных средств. Банк начисляет 8 процентов на минимальный остаток на счете ежемесячно.

При соблюдении определенных условий, обслуживание будет бесплатным. Дебетовая карта в овердрафтом Росбанка может быть применена для системы быстрых платежей Apple Pay или Google Pay на Android. Для более удобного управления счетами, операциями и переводами рекомендуется установить мобильное приложение Росбанк на смартфон.

5. Открытие

Клиенты банка Открытие получают до 11% суммы, потраченной в кафе и ресторанах, на АЗС, в отелях, салонах красоты. Если хотите оформите карту Opencard с бесплатным обслуживанием карты и снятием наличных в любом банкомате. Для получения повышенного кэшбэка выберите категорию, на которую потратите больше всего средств в этом месяца, а в следующем можно сменить или оставить прежней.

Банк Открытие начисляет бонусные рубли на счет, которыми можно компенсировать любую покупку от 1500 руб. На сайте есть удобный онлайн-калькулятор для расчета размера полученной годовой выгоды, при соблюдении всех условий. Кроме вернувшегося процента от покупок, банк начисляет 5.5 процентов на остаток по счету. Благодаря этому можете без проблем накопить сумму на долгожданную покупку, откладывая бонусы на счет-копилку.

Пользуясь дебетовой картой банка Открытие можно выполнять переводы с карты на карту другого банка без комиссии. Если часто ездите в путешествия, заведите несколько счетов в разной валюте, тогда расплачиваться за границей будет намного удобнее. При возникновении вопросов можно позвонить на горячую линию или написать на почту. Компетентная служба клиентской поддержки работает круглосуточно.

4. Райффайзен Банк

Дебетовая карта от Райффайзен Банк удобна не только для хранения личных сбережений, но и поможет получить выгоду. Бесплатно оформите карту «Все сразу» и получите до 4% кэшбэка за любые покупки и сумму ежемесячного дохода в виде 5% годовых. Не нужно иметь несколько карт для накопления повышенных баллов. Оплачивайте авиабилеты милями, АЗС и счет в ресторане дебетовой картой банка.

Заведите специальную карточку для подростков в Райффайзен Банк с беспроцентным пополнением и повышенным кэшбеком на все покупки. Для оформления достаточно заполнить онлайн форму и дождаться приезда курьера на следующий день. Одновременно можно открыть счет для хранения и накопления денежных средств. Переводы между счетами доступны в личном кабинете.

Чтобы узнать на какой стадии оформления находится дебетовая карта, зайдите в раздел «Проверка готовности». Снимать наличные можно в банкоматах Райффайзен Банка и компаний-партнеров. Большинство накопительных карт банка идут с бесплатным обслуживанием в течение всего срока действия. Для удобного управления счетами в 2021 году, оплаты услуг и переводов, скачайте мобильное приложение Райффайзен Банк.

3. Home Credit

Оформить дебетовую карту с кэшбэком и процентами на остаток можно в банке Home Credit. Исходя из цели выберите подходящую программу: для путешественников выгодно оформить тариф «Польза Travel», для геймеров «In Game», а для тех, кто заботится о здоровье подойдет карта из биопластика «Зеленая» с кэшбэком до 10% у эко-партнеров: iHerb, Мох, Спортмастер, Fresh.

За карту не взимается ежемесячная комиссия в случае, если сумма покупок превышает 5000 руб. С технологией PayWave расплачиваться в магазинах можно бесконтактным способом. Данные карты и платежи надежно защищены стандартом PCI DSS и 3-D Secure. Можно спокойно оплачивать покупки в международных интернет-магазинах, не боясь за утечку личной информации.

Кэшбэк, получаемый по программе лояльности Home Credit можно обменять на рубли в личном кабинете или потратить на сертификаты и скидки от компаний партнеров. В приложении интернет банкинга пополнение счета и перевод денег внутри банка будет бесплатным. Новым клиентам банк бесплатно дарит первые два месяца смс-уведомлений. Это 4 место в рейтинге лучших дебетовых карт с кэшбэком для путешествий и пенсионеров в России по отзывам пользователей.

2. Альфа-Банк

Если хотите оформить дебетовую карту с выгодным кэшбэком, рассмотрите предложения Альфа-Банка. Самая популярная программа «Альфа-Карта Premium» дает трехпроцентный кэшбэк за покупки и доход на остаток до 7%. При этом владельцы карт получают персонального менеджера, трансфер в аэропорт, бесплатное снятие наличных по всему миру, льготный курс конвертации валюты.

Для владельцев автомобилей, Альфа-Банк подготовил специальный тариф с 10% возвратом от покупки топлива на АЗС, а также частичный возврат за оплату счета в ресторане и кафе. По программе кэшбека можно получить до 21 000 рублей в месяц. Среди других предложений можно приобрести карту с выгодными условиями для покупок в сети магазинов Перекресток, Пятерочка, РЖД.

Выпуск, обслуживание карты, снятие наличных бесплатно в первые два месяца пользования. Этот период можно продлить, выполняя условия банка (остаток суммы на счете в конце месяца или достижение фиксированной суммы на покупки картой). Благодаря выгодной программе, удобному приложению и надежности платежей, финансовые продукты Альфа-Банка входят в ТОП-10.

1. Тинькофф

С дебетовой картой Тинькофф можно получать кэшбек за любые покупки в интернете. Самое популярное предложение и лучшая карта по мнению банка, Tinkoff Black с увеличенным кэшбэком до 30% за покупки. На остаток средств по счету начисляется пятипроцентный бонус, а возврат средств происходит в рублях. В конце месяца банк начисляет сумму, которую можно тратить по своему усмотрению.

Чтобы научить детей обращаться с деньгами, Тинькофф банк выпустил дебетовую карту для подростков. Помимо яркого дизайна, ребенок получит удобное приложение в молодежном стиле и повышенный кэшбэк за покупки в онлайн магазинах. Для оформления банковской карты достаточно заполнить онлайн форму и дождаться приезда курьера. С пластиковой картой Тинькофф можно не беспокоится о наличных, клиентам доступно снятие без комиссии в банкомате любого банка.

Обслуживание счет будет бесплатным при наличии 30 000 руб. в месяц. Все платежи защищены надежной системой по международному стандарту. Но для полной защиты от мошенников можно воспользоваться услугой страхования от несанкционированного списания. Если необходим платеж в другой валюте, переключайтесь между счетами в одно касание в личном кабинете интернет-банкинга.

Читайте также:  Как проверить готовность патента на работу в Москве

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *